董事長(zhǎng)指揮員工騙取銀行資金分工明確 泉州市八家銀行合計(jì)被騙5億元

　　6月3日，裁判文書(shū)網(wǎng)公布了一份判決書(shū)，該判決書(shū)顯示，泉州市三家公司的董事長(zhǎng)聯(lián)合員工騙取八家銀行承兌匯票等共計(jì)4.98億元。

　　判決書(shū)顯示，黃某粘，男，1962年9月生人，系泉州市泉港區(qū)愛(ài)德利貿(mào)易有限公司、泉州恒河化工有限公司和廈門(mén)市欣德利投資有限公司（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)愛(ài)德利貿(mào)易、恒河化工和欣德利投資）的董事長(zhǎng)、法定代表人。

　　經(jīng)法院審理查明，愛(ài)德利貿(mào)易、恒河化工和欣德利投資三家關(guān)聯(lián)公司經(jīng)營(yíng)困難，為了籌集資金用于周轉(zhuǎn)銀行貸款及支付公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等，董事長(zhǎng)黃某粘指使愛(ài)德利貿(mào)易總經(jīng)理黃某杰、總經(jīng)理助理邱某兩、財(cái)務(wù)總監(jiān)莊某玲和財(cái)務(wù)主管蔡某等人，利用虛假材料向銀行騙取承兌匯票，國(guó)內(nèi)信用證、商貼保理，再利用匯票、信用證和商貼保理進(jìn)行貼現(xiàn)，從中獲取銀行資金，并將款項(xiàng)用于歸還關(guān)聯(lián)公司銀行到期貸款及支付公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等。

　　值得注意的是，該公司騙取貸款分工明確，在黃某粘的授意下，莊某玲負(fù)責(zé)提供銀行到期欠款及銀行未使用額度情況，并向銀行提供虛假的審計(jì)報(bào)告等資料，且負(fù)責(zé)貸款貼現(xiàn)。黃某杰、邱某亮負(fù)責(zé)制作虛假交易北京的產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同；蔡某負(fù)責(zé)開(kāi)具部分虛假交易合同的增值稅票據(jù)，貸權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)辦理和財(cái)務(wù)平賬工作。

　　2014年10月至2015年7月間，上述三單位多次騙取興業(yè)銀行(601166)泉州泉港支行、農(nóng)業(yè)銀行泉州泉港支行、平安銀行(000001)泉州分行、浦發(fā)銀行(600000)泉州分行、招商銀行(600036)泉州泉秀支行、民生銀行(600016)泉州泉港支行、中國(guó)銀行泉港支行、泉州農(nóng)商銀行泉港支行等八家銀行合計(jì)金額4.98億元，至今欠上述八家銀行本金共計(jì)2.88億元未還。

　　2018年8月，法院審理此案，認(rèn)為愛(ài)德利貿(mào)易、恒河化工和欣德利投資三家公司犯騙取票據(jù)承兌、金融票證罪，合計(jì)罰款180萬(wàn)元。黃某粘被判處有期徒刑4年，罰款50萬(wàn) 元，其余人等被判處緩刑或免除處罰。