專訪央行副行長陳雨露：進一步加快上海國際金融中心建設(shè)，使上海成為金融改革開放排頭兵

　　使上海成為金融改革開放排頭兵，也是為了探索全面落實準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單管理制度的開放模式做好準(zhǔn)備。

　　2月14日，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、上海市人民政府發(fā)布《關(guān)于進一步加快推進上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展的意見》（下稱《意見》），人民銀行副行長陳雨露就《意見》接受了第一財經(jīng)記者的專訪，就加快推進上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展進行了重點解讀。

　　第一財經(jīng)：《關(guān)于進一步加快推進上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展的意見》（下稱《意見》）出臺的背景和意義是什么？

　　陳雨露：上海和長三角地區(qū)是我國經(jīng)濟發(fā)展最活躍、開放程度最高、創(chuàng)新能力最強的區(qū)域之一，在國家現(xiàn)代化建設(shè)大局中具有舉足輕重的地位。加快推進上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展，是黨中央確定的重大發(fā)展戰(zhàn)略，也是貫徹落實黨的十九屆四中全會精神，在金融領(lǐng)域不斷完善國家治理體系、提升治理能力的充分體現(xiàn)。此次《意見》的出臺，就是為了貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于擴大金融改革開放的部署，使上海成為金融改革開放排頭兵，也是為了探索全面落實準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單管理制度的開放模式做好準(zhǔn)備。這不僅有利于進一步加快推進上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展，也對引領(lǐng)全國高質(zhì)量發(fā)展、加快現(xiàn)代化經(jīng)濟體系建設(shè)具有重大戰(zhàn)略意義。

　　2019年底新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來，在習(xí)近平總書記為核心的黨中央堅強領(lǐng)導(dǎo)下，黨和國家采取了一系列有力措施，各地方各部門同舟共濟、眾志成城，堅決打贏這場防疫阻擊戰(zhàn)。人民銀行等部門堅持一手抓疫情應(yīng)對，加大對湖北等受疫情影響較大地區(qū)的金融支持，另一手抓金融改革開放，堅定支持實體經(jīng)濟發(fā)展，兩手都要抓、兩手都要硬。我們完全有信心、有能力取得防控疫情的勝利，保持經(jīng)濟長期穩(wěn)定發(fā)展的良好態(tài)勢。

　　第一財經(jīng)：《意見》在支持上海國際金融中心建設(shè)方面有哪些主要內(nèi)容和亮點？

　　陳雨露：《意見》立足于更好發(fā)揮中國（上海）自貿(mào)試驗區(qū)臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新引領(lǐng)作用，更好發(fā)揮上海在金融對外開放方面的先行先試作用，就支持上海國際金融中心建設(shè)明確了兩方面重大舉措。一是積極推進臨港新片區(qū)金融先行先試，推出了支持商業(yè)銀行設(shè)立專業(yè)理財子公司和投資子公司開展非上市公司股權(quán)等投資、提升跨境貿(mào)易投資便利化水平、大力發(fā)展金融科技等7項具體措施。二是在更高水平上加快上海金融業(yè)對外開放，推出了擴大外資金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入、促進人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心建設(shè)、建設(shè)與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營商環(huán)境等11項措施。

　　《意見》聚焦提升上海國際金融中心的金融創(chuàng)新能力和全球影響力，有三方面亮點：一是對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展要求�！兑庖姟肪o緊圍繞建設(shè)“具有國際影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟功能區(qū)”，探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制，推動上海國際金融中心在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的高水平開放發(fā)展。二是推動人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心建設(shè)�！兑庖姟吩谏虾Ｇ捌诟母镩_放實踐的基礎(chǔ)上，通過進一步深化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、發(fā)展人民幣利率期權(quán)等試點，鼓勵和吸引更多的境外投資者在上海國際金融中心配置人民幣資產(chǎn)。三是注重加強金融改革開放過程中的風(fēng)險防控。《意見》高度重視金融法治環(huán)境建設(shè)，加強金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，完善風(fēng)險防控體系，把維護金融穩(wěn)定作為牢牢守住的底線。

　　第一財經(jīng)：《意見》在支持長三角一體化發(fā)展方面將著重推進哪些工作？

　　陳雨露：我們將重點推進三方面的工作：

　　第一，推進金融機構(gòu)跨�。ㄊ校﹨f(xié)作，整體提升長三角金融服務(wù)效率和水平。比如，在支付服務(wù)方面，推動公共服務(wù)領(lǐng)域的支付實現(xiàn)互聯(lián)互通。長三角地區(qū)的居民可以跨�。ㄊ校┦褂霉�交IC卡等移動支付工具，在一體化發(fā)展中享受更多便利性、提高獲得感。在金融機構(gòu)合作方面，探索建立貸款聯(lián)合授信機制，可以更好地為長三角跨�。ㄊ校┗�礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目等提供資金支持。在政策執(zhí)行上，支持金融機構(gòu)運用再貸款、再貼現(xiàn)資金，擴大對“三農(nóng)”、科創(chuàng)類企業(yè)、小微民營企業(yè)的信貸支持等。

　　第二，提升金融配套服務(wù)水平，促進長三角創(chuàng)新發(fā)展。主要包括積極推動G60科創(chuàng)走廊相關(guān)機構(gòu)擴大債券融資，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資，大力提升資本市場對科創(chuàng)企業(yè)的資金支持力度，促進知識產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)，探索建立一體化的征信體系更好服務(wù)小微企業(yè)信用融資。

　　第三，建立信息共享機制，加強金融政策協(xié)調(diào)。比如，推動長三角金融統(tǒng)計信息共享，編制長三角金融穩(wěn)定指數(shù)，加強金融消費糾紛非訴解決機制合作，促進長三角地區(qū)普惠金融經(jīng)驗交流等。

　　第一財經(jīng)：上海是我國金融對外的排頭兵和重要窗口，《意見》在對接高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則、探索與國際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制等方面有什么積極舉措，是如何考慮的？

　　陳雨露：《意見》在支持上海高標(biāo)準(zhǔn)對接國際規(guī)則，探索與國際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制方面，充分體現(xiàn)了上海引領(lǐng)我國金融開放的先行先試作用。

　　一是支持上海率先擴大金融業(yè)高水平開放。在繼續(xù)放寬銀行、證券、保險業(yè)機構(gòu)市場準(zhǔn)入，擴大資本市場雙向開放的基礎(chǔ)上，我們支持外資率先在上海設(shè)立合資理財公司、設(shè)立或控股證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、設(shè)立或參股養(yǎng)老金管理公司，鼓勵跨國公司在上海設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機構(gòu)，支持跨國公司在上海設(shè)立的資金管理中心經(jīng)批準(zhǔn)可進入銀行間外匯市場交易。

　　二是支持上海加快建設(shè)成為人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心。一方面，我們通過繼續(xù)擴大金融市場開放，提高跨境投資便利化水平，更好滿足境外投資者不斷增長的配置人民幣金融資產(chǎn)需求。另一方面，加快發(fā)展人民幣利率、匯率衍生品市場，不斷豐富風(fēng)險管理工具，幫助境外投資者有效對沖和管理人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險。

　　三是支持上海建設(shè)與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營商環(huán)境。構(gòu)建對標(biāo)國際、市場認(rèn)可的金融營商環(huán)境，是上海提升國際競爭力、加快建設(shè)國際金融中心的關(guān)鍵舉措。這方面，我們尤其關(guān)注和支持上海加快推進金融法治建設(shè)，加大對違法金融活動的懲罰力度，加快建成與國際接軌的金融規(guī)則體系，進一步深化“放管服”改革，創(chuàng)造良好的金融營商環(huán)境。

　　第一財經(jīng)：此次中央幾個部委針對上海國際金融中心建設(shè)推出了不少新的開放措施。從整體來看，近兩年來，金融系統(tǒng)已經(jīng)集中推出了超過40條金融開放措施，這些措施落地情況和效果如何？

　　陳雨露：近兩年來，金融部門按照習(xí)近平總書記關(guān)于擴大對外開放“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，有序擴大金融業(yè)開放，在銀行、證券、保險及征信、評級、支付等領(lǐng)域推出了一系列開放措施。目前，絕大多數(shù)開放措施已經(jīng)落地，少數(shù)幾條措施正在修改對應(yīng)的法律法規(guī)，不少外資機構(gòu)已經(jīng)獲準(zhǔn)實現(xiàn)對相關(guān)金融機構(gòu)的控股，或進入中國市場實際開展業(yè)務(wù)。例如，野村證券、摩根大通等已獲批設(shè)立控股合資證券公司；安聯(lián)（中國）保險獲準(zhǔn)籌建，成為首家外資控股保險公司；標(biāo)普公司已進入我國信用評級市場；美國運通和萬事達卡的合資公司已獲準(zhǔn)籌建銀行卡清算機構(gòu)；美國貝寶已進入中國非銀行支付市場；德意志銀行和法國巴黎銀行獲得非金融企業(yè)債務(wù)融資工具A類主承銷商資質(zhì)。

　　金融市場的開放舉措受到國際上的普遍歡迎。目前，A股已經(jīng)納入明晟（MSCI）指數(shù)和富時羅素新興市場指數(shù)，中國債券市場納入彭博巴克萊全球綜合指數(shù)。2019年，外資流入顯著增加，境外投資者凈增持境內(nèi)債券和上市股票1280億美元。中國金融市場正在持續(xù)釋放強大的吸引力。

　　第一財經(jīng)：新冠肺炎疫情是否會影響下一步金融開放措施落地的節(jié)奏？在經(jīng)濟下行壓力增大的背景下，金融系統(tǒng)是否還會堅持開放發(fā)展的政策導(dǎo)向？

　　陳雨露：自新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來，金融系統(tǒng)堅決貫徹習(xí)近平總書記的重要指示精神，堅決落實黨中央、國務(wù)院各項決策部署，在全力保障受疫情影響較大地區(qū)基本金融服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，2月1日人民銀行等五部委聯(lián)合出臺了強化金融支持防控疫情的五個方面、30條工作舉措，重點是加強貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)，增強金融市場信心，加大對疫情防控重要醫(yī)用和生活物資生產(chǎn)企業(yè)的信貸投放，全力支持各地盡快復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

　　擴大金融業(yè)對外開放是我國長期堅持的政策導(dǎo)向，開放的大門只會越開越大，不會受到疫情影響。金融業(yè)是競爭性行業(yè)，擴大開放有助于引入競爭，促進繁榮和創(chuàng)新。從實際工作推進看，疫情并未影響既定的金融開放措施落地節(jié)奏，相關(guān)外資機構(gòu)準(zhǔn)入及法律修訂工作依然在有序進行。這次《意見》的出臺，就是一次對接國際高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，在更高水平上推進金融開放的充分體現(xiàn)。

　　下一步，人民銀行將以增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力為出發(fā)點和落腳點，繼續(xù)堅持市場化、法治化、國際化的原則，協(xié)同推進金融業(yè)對外開放、匯率形成機制改革和資本項目可兌換“三駕馬車”，進一步推動形成金融領(lǐng)域制度性、系統(tǒng)性全面開放。

　　第一財經(jīng)：金融業(yè)開放是否會增加金融體系風(fēng)險，在開放的同時如何做好風(fēng)險防范工作？

　　陳雨露：金融業(yè)開放不必然意味著增加風(fēng)險。能否有效防范金融風(fēng)險主要取決于金融監(jiān)管制度是否完善、金融市場是否有效、市場約束是否剛性、金融機構(gòu)是否有良好的風(fēng)險控制水平。近年來，我國系統(tǒng)性風(fēng)險的評估、防范、預(yù)警和金融風(fēng)險處置機制和金融監(jiān)管體系不斷完善，金融監(jiān)管制度逐步建立，宏觀審慎管理框架日益完備，抵御金融風(fēng)險的能力大幅增強，更重要的是，我國經(jīng)濟長期向好，國家治理體系和治理能力不斷增強，這些都是有效維護金融安全的重要保障。

　　下一步，在擴大金融業(yè)開放的同時，我們將注重加強宏觀審慎管理，盡快補齊監(jiān)管制度短板，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類“防火墻”，提高防范和化解重大風(fēng)險的能力，使監(jiān)管能力與開放水平相適應(yīng)。在跨境資本流動方面，我們將繼續(xù)建立健全“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，堅持服務(wù)實體經(jīng)濟與防范跨境資本流動風(fēng)險并重，防范短期投機性資本大進大出。我們還將加強跨境監(jiān)管和處置合作，全面落實金融領(lǐng)域的關(guān)鍵國際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，降低跨境監(jiān)管套利和風(fēng)險跨境傳染，堅決維護好金融穩(wěn)定和金融安全。