碳金融服務(wù)空間打開(kāi)。
7月16日，全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)正式啟動(dòng)，打開(kāi)碳金融的服務(wù)空間。記者了解到，多家金融機(jī)構(gòu)正積極加大對(duì)全國(guó)碳市場(chǎng)建設(shè)的綠色金融支持力度，助力2030年前碳達(dá)峰和2060年前碳中和目標(biāo)的達(dá)成。
近日生態(tài)環(huán)境部副部長(zhǎng)趙英民在國(guó)務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)上表示，建設(shè)全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)，是利用市場(chǎng)機(jī)制控制和減少溫室氣體排放，推動(dòng)綠色低碳發(fā)展的一項(xiàng)重大制度創(chuàng)新，是實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的重要政策工具。
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，這也是一大機(jī)遇。據(jù)多方測(cè)算，碳達(dá)峰、碳中和資金需求規(guī)模級(jí)別高達(dá)百萬(wàn)億元，由此催生了各類綠色金融產(chǎn)品。比如，包括工行、中行、建行、浦發(fā)銀行(600000,股吧)等在內(nèi)的多家銀行發(fā)行了碳中和債；也有銀行提供碳配額質(zhì)押融資服務(wù)；還有銀行參與了碳中和股權(quán)投資基金的設(shè)立等。
另外，央行貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰近日透露，央行正有序推進(jìn)碳減排支持工具設(shè)立工作，以精準(zhǔn)直達(dá)方式支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)的發(fā)展，并撬動(dòng)更多社會(huì)資金促進(jìn)碳減排。
具體來(lái)看，在貸款服務(wù)方面，浦發(fā)銀行在上半年與上海環(huán)境(601200,股吧)能源交易所一起，為申能碳科技有限公司落地全國(guó)首單碳排放權(quán)（SHEA）、國(guó)家核證自愿減排量（CCER）組合質(zhì)押融資。該筆金融業(yè)務(wù)的落地，幫助企業(yè)盤(pán)活了碳資產(chǎn)，充分發(fā)揮了碳交易在金融資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)通作用，提升了碳資產(chǎn)融資的靈活性。
上海銀行也與上海環(huán)境能源交易所一起，落地了業(yè)內(nèi)首批碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；交行上海分行完成了長(zhǎng)三角地區(qū)首筆碳配額質(zhì)押融資。
所謂碳配額質(zhì)押，是指為擔(dān)保債務(wù)的履行，符合條件的配額合法所有人將配額出質(zhì)給符合條件的質(zhì)權(quán)人，并通過(guò)交易所辦理登記的行為。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，將碳排放權(quán)（SHEA）作為一種全新的擔(dān)保資源，可提升企業(yè)在節(jié)能減排中的融資能力，充分發(fā)揮碳交易在金融資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)通作用。
另外，銀行貸款產(chǎn)品也有創(chuàng)新。比如浦發(fā)銀行為新能源汽車(chē)充電樁領(lǐng)域的龍頭企業(yè)——特來(lái)電提供的境內(nèi)首單基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款。據(jù)悉，此筆業(yè)務(wù)將貸款的融資利率與企業(yè)所能達(dá)到的碳減排量“環(huán)�？�(jī)效”指標(biāo)、公益服務(wù)的“社會(huì)績(jī)效”指標(biāo)掛鉤，并設(shè)立年度“觀察日”，依據(jù)行業(yè)協(xié)會(huì)提供的權(quán)威數(shù)據(jù)，對(duì)特來(lái)電上一年的碳減排量進(jìn)行評(píng)估。在公司實(shí)現(xiàn)了上一年度的“觀察指標(biāo)”后，銀行的貸款利率就根據(jù)貸款協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行階梯式下調(diào)，最終可實(shí)現(xiàn)3.20%的優(yōu)惠利率。
在碳基金設(shè)立方面，記者獲悉，日前建設(shè)銀行通過(guò)全資子公司建信金融資產(chǎn)投資有限公司參與了寶武碳中和股權(quán)投資基金的設(shè)立。據(jù)悉，該基金是目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上規(guī)模最大的碳中和主題基金，總規(guī)模500億元，首期100億元�；鹨庀蛲顿Y陣容包括中國(guó)寶武、國(guó)家綠色發(fā)展基金、中國(guó)太保(601601,股吧)、建信投資，國(guó)開(kāi)行等。
有分析稱，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)參與碳交易市場(chǎng)的模式主要有三種，一種是從二級(jí)市場(chǎng)參與碳指標(biāo)交易，比如碳期貨、碳期權(quán)、碳掉期等金融衍生品；另一種是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府等共同出資設(shè)立碳基金來(lái)支持節(jié)能減排項(xiàng)目的開(kāi)展；再者是為相關(guān)企業(yè)提供直接和間接的融資支持。
海通國(guó)際首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家孫明春接受第一財(cái)經(jīng)采訪時(shí)曾表示，在碳市場(chǎng)建設(shè)過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與中國(guó)碳市場(chǎng)的建設(shè)，增強(qiáng)碳市場(chǎng)的金融屬性，拓展市場(chǎng)的廣度和深度，促進(jìn)形成全國(guó)統(tǒng)一、真實(shí)反映碳資產(chǎn)價(jià)值的價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制；同時(shí)，開(kāi)發(fā)、創(chuàng)新碳金融衍生品（如碳期貨、碳期權(quán)等），給市場(chǎng)參與者提供必要的風(fēng)險(xiǎn)管理和對(duì)沖工具，幫助市場(chǎng)形成對(duì)碳信用資產(chǎn)的中長(zhǎng)期價(jià)格預(yù)期。
至于如何鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與碳市場(chǎng)交易，央行上�？偛扛敝魅�、上海分行行長(zhǎng)金鵬輝曾稱，需要建立健全市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和政府引導(dǎo)的雙重激勵(lì)約束機(jī)制，發(fā)揮好環(huán)保、財(cái)稅、擔(dān)保等政策在綠色金融發(fā)展中的積極作用，改善綠色項(xiàng)目的收益性和現(xiàn)金流，切實(shí)降低綠色項(xiàng)目的融資成本，提高綠色金融項(xiàng)目的商業(yè)可持續(xù)性。金融管理部門(mén)將積極推動(dòng)建立政策激勵(lì)約束體系，完善綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。
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