9月8日，第291場銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會舉行，此次發(fā)布會也是“銀行業(yè)保險業(yè)這十年”系列主題新聞發(fā)布的第五場。北京銀保監(jiān)局黨委書記、局長李明肖，江蘇銀保監(jiān)局黨委書記、局長熊濤，廣東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光，貴州銀保監(jiān)局黨委書記、局長李華濤出席，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)十年的發(fā)展情況和監(jiān)管工作情況進行了詳細介紹。
本次發(fā)布會的內(nèi)容正好佐證了銀保監(jiān)會副主席周亮9月2日在“2022中國國際金融年度論壇”上的發(fā)言。他表示，“黨的十八大以來，我國金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的成就，銀行業(yè)、保險業(yè)實現(xiàn)新的歷史性跨越。一是金融與實體經(jīng)濟良性循環(huán)逐步形成；二是防范化解金融風(fēng)險取得重要階段性成果；三是銀行業(yè)保險業(yè)改革開放呈現(xiàn)新局面；四是監(jiān)管的有效性和法制化水平日益提高�！敝芰廉�(dāng)時還提到，要全面貫徹新發(fā)展理念，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路。
北京：科技賦能 監(jiān)管能力和金融服務(wù)質(zhì)效顯著提高
“十年來，北京銀行(601169)業(yè)資產(chǎn)總額增長121%，6月末首次突破30萬億元。各項貸款增長134%，其中制造業(yè)貸款及小微企業(yè)貸款分別增長95%和302%。北京地區(qū)保險深度從5.2%提高到6.3%，保險密度從人均4516元增長到11545元，分別位居全國第二和第一。保險行業(yè)承擔(dān)風(fēng)險保障總額增長超過15倍。累計處置不良貸款超過三千億元，不良率持續(xù)處于全國較低水平。”北京銀保監(jiān)局黨委書記、局長李明肖介紹。
李明肖表示，北京依托科技賦能加快推進金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，銀政大數(shù)據(jù)應(yīng)用等金融創(chuàng)新走在全國的第一方陣。全國首個省級銀政數(shù)據(jù)共享平臺——“北京金融綜合服務(wù)網(wǎng)”順利上線，累計服務(wù)小微企業(yè)超400萬家次，服務(wù)個人金融消費者超過700萬人次，首都政務(wù)數(shù)字化水平得到顯著提升。
北京金融綜合服務(wù)網(wǎng)的一站式不動產(chǎn)抵押服務(wù)可以實現(xiàn)貸款申請材料大幅精簡，貸款審批時間極大壓縮，有效緩解借款人因過橋、倒貸、墊資而承受過高成本等問題。該平臺的政務(wù)數(shù)據(jù)共享功能可以幫助金融機構(gòu)有效破解小微企業(yè)融資信息不對稱問題，實現(xiàn)“敢貸”、“能貸”。該平臺為住建委房地產(chǎn)預(yù)售資金監(jiān)管賬戶、人社局農(nóng)民工工資專戶異常監(jiān)測提供常態(tài)化數(shù)據(jù)支持，支持民政局對社會救助對象經(jīng)濟狀況進行核對，并能夠?qū)Ρ本┢栈萁】当５匿N售、服務(wù)和理賠全流程實時監(jiān)測，有效提升了超大城市的治理水平。
李明肖透露，北京銀保監(jiān)局還依托大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等現(xiàn)代信息技術(shù)，設(shè)計并落地200多個監(jiān)管應(yīng)用模型，幫助監(jiān)管人員改變傳統(tǒng)“事后發(fā)現(xiàn)”、“大海撈針”式的監(jiān)管模式及思路，實現(xiàn)快速、全景式把握行業(yè)、機構(gòu)基本情況，及時捕捉潛在風(fēng)險點，快速核實處理風(fēng)險問題，真正使監(jiān)管工作由“人工驅(qū)動”轉(zhuǎn)向“數(shù)字驅(qū)動”。
另外，北京銀保監(jiān)局還聯(lián)合北京市高級人民法院共同搭建全國首個金融糾紛多元化解信息平臺——“金融案件多元解紛一體化平臺”，目前已逐步實現(xiàn)全流程在線區(qū)塊鏈存證、訴前調(diào)解、自動催收、司法確認等功能，推動金融糾紛一站式、全鏈條、高效率、低成本化解。
江蘇：普惠金融供給量質(zhì)齊升 穩(wěn)步推進對外開放
2021年末江蘇銀行(600919)業(yè)保險業(yè)總資產(chǎn)超25萬億，較2012年增長2.5倍，銀行業(yè)各項存貸款余額均突破18萬億。法人銀行保險機構(gòu)較十年前增加27.6%，各類分支機構(gòu)超2.8萬家；地方上市銀行數(shù)量全國第一。
江蘇銀保監(jiān)局黨委書記、局長熊濤表示，這十年，江蘇銀保監(jiān)局堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險的底線，始終把金融安全作為首要的、根本性的大事。
數(shù)據(jù)顯示，江蘇全省金融風(fēng)險整體收斂可控，銀行保險業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量更加穩(wěn)健。2021年銀行業(yè)不良率0.74%，低于全國1.08個百分點，排全國第二位。市場秩序根本好轉(zhuǎn)，十年來處罰銀行保險機構(gòu)1447家次，處罰金額5.6億。近5年“治亂象”處罰金額超過以往十幾年總和。
十年來，江蘇銀行業(yè)以年均13.6%的貸款增速推動江蘇地區(qū)生產(chǎn)總值連續(xù)跨越6個萬億大關(guān)，保險業(yè)賠付金額和保障水平分別增長3.2倍和14.9倍，保險密度高于全國平均水平50%。
近年來，江蘇普惠金融供給實現(xiàn)量質(zhì)齊升。“百行進萬企”、“小微企業(yè)首貸擴面”等專項行動深入推進，近三年普惠型小微企業(yè)貸款年均增長26%，余額2.4萬億，利率降到5%以下。專項行動走訪了200萬戶，新增首貸戶13.7萬戶，貸款余額4300億。
“三農(nóng)”服務(wù)也更加主動高效。江蘇在全國率先啟動服務(wù)鄉(xiāng)村振興試點，創(chuàng)新設(shè)立村級金融顧問，貸款余額超1800億元。深化“萬企聯(lián)萬村”行動，開發(fā)“萬企聯(lián)萬村”金融服務(wù)平臺，涉農(nóng)貸款余額突破5萬億，三大主糧完全成本保險覆蓋56個產(chǎn)糧大縣。三大主糧種植保險十年賠付3435萬戶次農(nóng)戶。
對外開放也在穩(wěn)步推進。到今年6月末，江蘇銀行業(yè)支持外經(jīng)貿(mào)貸款余額9449億元，出口信用保險支持企業(yè)出口規(guī)模507億美元，為江蘇增強外貿(mào)韌性提供了有力支撐。近十年，79家外資銀行在江蘇落地，其中臺資銀行保險機構(gòu)17家，助力打造對臺金融合作新高地。
廣東： 八個指標(biāo)均穩(wěn)居全國第一 改革化險敢為人先
“十年來，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)、存款、貸款、凈利潤，保險業(yè)資產(chǎn)、保費收入、賠付支出、承保利潤八個指標(biāo)均穩(wěn)居全國第一。具體來看，目前廣東省銀行業(yè)總資產(chǎn)34萬億元，占全國近1/10；各項存款、貸款余額分別為26.3萬億元、23.5萬億元，年均增速10%、14%。保險業(yè)總資產(chǎn)超過2萬億元，保費收入占全國1/8；保險深度從十年前的2.97%上升至現(xiàn)在的4.73%，保險密度從十年前的人均保費1597元上升至當(dāng)前人均4641元�！睆V東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光介紹。
一直保持“優(yōu)等生”地位的廣東，在改革化險方面也取得了重要成果。 裴光透露，廣東省完成了64家農(nóng)信社改制化險，探索并創(chuàng)造了潮州農(nóng)商行地市統(tǒng)一法人、汕特聯(lián)社“三合一”的改革經(jīng)驗。廣東還在全國率先推廣自貿(mào)區(qū)簡政放權(quán)政策至省內(nèi)主要區(qū)域，落地全國首個區(qū)域重疾表，率先試點跨境理財通、跨境醫(yī)療險、灣區(qū)重疾險，首創(chuàng)跨境車險“三地保單一地購買”。
廣東也是全國唯一實現(xiàn)外資銀行地市全覆蓋的省份，港澳銀行機構(gòu)數(shù)量居全國第一，落地全國首家零碳網(wǎng)點、首家鄉(xiāng)村振興支行，首創(chuàng)巨災(zāi)指數(shù)保險、“食都保”綜合保障險、科技企業(yè)“技術(shù)流”評價體系等，開展首批長期護理保險試點。
防范化解金融風(fēng)險方面，廣東省銀保監(jiān)局還實現(xiàn)了重點城商行“精準拆彈”，完成了33家高風(fēng)險機構(gòu)的“脫險摘帽”。轄內(nèi)累計處置不良資產(chǎn)超過8500億元，不良率下降0.4個百分點，并配合廣東省政府做好政府隱性債“清零”試點工作。
貴州：脫貧攻堅成果顯著 強監(jiān)管、嚴監(jiān)管氛圍日益濃厚
十年來，貴州銀行業(yè)保險業(yè)總資產(chǎn)從1萬億連續(xù)突破到5萬億元，存貸款接連跨越萬億關(guān)口至3萬億元以上，保費收入年均增長14.2％，保險密度由每人432元提升到每人1288元。
“十三五期間貴州累計投放金融精準扶貧貸款7584億元，余額連續(xù)多年排在全國前列，全省66個貧困縣如期摘帽，923萬貧困人口全部脫貧，192萬群眾搬出大山。接續(xù)鞏固脫貧攻堅成果，出臺高質(zhì)量服務(wù)鄉(xiāng)村振興政策文件，推動涉農(nóng)貸款持續(xù)增長，脫貧地區(qū)貸款余額及農(nóng)業(yè)保險保額全國第一�！辟F州銀保監(jiān)局黨委書記、局長李華濤介紹。
強監(jiān)管、嚴監(jiān)管氛圍日益濃厚。十年來，貴州累計處置不良貸款2572億元，推動不良貸款率由高位時的2.63％降至目前的1.43％，低于全國0.37個百分點。持續(xù)治理影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)，各項貸款占總資產(chǎn)比重提升至76.8％。法人銀行保險機構(gòu)抗風(fēng)險能力進一步增強，資本充足率提高2.35個百分點至13.72％，撥備覆蓋率提高57.85個百分點至222.18％。
李華濤稱，貴州銀保監(jiān)局堅持“監(jiān)管姓監(jiān)”，深化市場亂象整治，加大行政處罰震懾力度，機構(gòu)改革三年多來，處罰銀行保險機構(gòu)257家次、責(zé)任人462人次，罰沒金額1.14億元，銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)經(jīng)營理念顯著提升。
此外，貴州金融改革也取得新突破，銀行業(yè)保險業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展邁進。據(jù)介紹，十年來，該地區(qū)引進省外銀行保險機構(gòu)21家，新設(shè)金融租賃公司、人身險公司、村鎮(zhèn)銀行等地方法人機構(gòu)76家，累計改制農(nóng)商行56家，基本形成了較為健全的銀行保險機構(gòu)體系。
貴陽銀行(601997)、貴州銀行分別在上交所、港交所掛牌，實現(xiàn)地方法人金融機構(gòu)上市“零”的突破。強化農(nóng)村金融服務(wù)，每個縣平均設(shè)有銀行保險機構(gòu)17.6家，在全國率先實現(xiàn)農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，“金融夜�！钡然顒由钍苻r(nóng)村群眾歡迎。
最新評論