警銀聯(lián)動(dòng) 齊商銀行助客戶(hù)識(shí)破非法集資騙局

　　近日，齊商銀行威海文登支行成功攔截了一起非法集資詐騙，為客戶(hù)避免了大額經(jīng)濟(jì)損失。

　　客戶(hù)陳先生來(lái)到威海文登支行柜臺(tái)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。得知客戶(hù)要取20萬(wàn)元現(xiàn)金之后，工作人員小于遵循了解客戶(hù)的原則，詢(xún)問(wèn)陳先生資金用途。此時(shí)，陳先生明顯神情緊張，支支吾吾，他表示在來(lái)網(wǎng)點(diǎn)之前還在其他銀行取現(xiàn)16萬(wàn)元，用于買(mǎi)房子的首付。見(jiàn)此情形，小于立刻警覺(jué)起來(lái)，畢竟各種網(wǎng)絡(luò)騙局并不少見(jiàn)。

　　在排隊(duì)等待間隙，為了避免陳先生受到非法集資等高息誘惑，或遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，小于主動(dòng)向其講解非法集資、電信詐騙等作案手法，還給他講了幾個(gè)真實(shí)的案例。

　　這時(shí)，陳先生逐漸放松警惕，主動(dòng)說(shuō)出了取錢(qián)的真正目的是購(gòu)買(mǎi)一款名為“永倍達(dá)”的高息理財(cái)產(chǎn)品。

　　“永倍達(dá)？”小于心頭頓時(shí)一緊。隨后經(jīng)過(guò)篩查發(fā)現(xiàn)，這是天津某公司的一個(gè)非法集資平臺(tái)，其宣傳的投資兩年本金翻倍是名副其實(shí)的傳銷(xiāo)騙局，目前該產(chǎn)品已被全國(guó)多家地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)定義為集資詐騙。確認(rèn)騙局真相后，小于立即向客戶(hù)告知風(fēng)險(xiǎn)，并提示他如果之前也有投資，應(yīng)該趕緊將資金轉(zhuǎn)出來(lái)。

　　然而，陳先生此時(shí)已被高息誘惑沖昏了頭腦，拒不相信這是騙局。無(wú)奈之下，小于經(jīng)過(guò)客戶(hù)同意后，立即聯(lián)系了文登區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)，請(qǐng)求協(xié)助，并與客戶(hù)一同前往公安局。

　　在民警及銀行工作人員的耐心解釋及勸導(dǎo)下，陳先生最終幡然醒悟，意識(shí)到自己陷入了不法分子精心布置的騙局。

　　針對(duì)詐騙方式翻新、技術(shù)不斷升級(jí)以及被騙者有意回避銀行問(wèn)詢(xún)等特點(diǎn)，齊商銀行威海分行專(zhuān)門(mén)開(kāi)展了有關(guān)識(shí)別、攔截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的培訓(xùn)，不斷提升銀行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度、良好的綜合素養(yǎng)以及對(duì)非法金融領(lǐng)域詐騙的防范意識(shí)，真正以實(shí)際行動(dòng)為客戶(hù)筑起資金安全“防護(hù)網(wǎng)”，用心守護(hù)客戶(hù)“錢(qián)袋子”。（崔麗霞）

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