三家銀行因涉反洗錢違規(guī)，共計被罰超千萬

　　11月7日，中國人民銀行西安分行公布開出的39張罰單，涉及多項反洗錢違法行為，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農農村商業(yè)銀行均在罰單內。

　　三家銀行因涉及反洗錢違規(guī)等規(guī)定共計被罰1174.2萬元。

　　罰單顯示，工商銀行陜西省分行因違反反洗錢等6項規(guī)定被罰款525萬元。

　　其中，工商銀行陜西省分行的個人金融業(yè)務部總經理、銀行卡中心總經理、結算與現(xiàn)金管理部總經理、分行網絡金融部總經理四人均因對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負有責任，分別被罰款3.5萬、3.5萬、2.5萬、2.4萬元，個人共計被罰11.9萬元。

　　陜西秦農農村商業(yè)銀行因違反反洗錢等6項規(guī)定被罰款469.2萬元。

　　金融部總經理、運營管理部總經理、合規(guī)管理部總經理、信息科技部總經理四人均對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負有責任，分別被罰款1萬、8萬、4.5萬、3.5萬元，個人共計被罰17萬元。

　　交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理的規(guī)定被罰款180萬元。

　　個人金融業(yè)務部總經理2名、法律合規(guī)部總經理共3人均對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負有責任，2.5萬、2.5萬、4.6萬元，個人共計被罰9.6萬元。

　　上述罰單中未列明具體違反反洗錢的何種規(guī)定。

　　從罰單中可以看到，隨著嚴監(jiān)管不斷深入，反洗錢雙罰制趨勢愈發(fā)明顯。

　　根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定的行為，中國人民銀行及其設區(qū)的市一級以上分支機構除對該金融機構本身進行處罰外，還應對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員同時追究法律責任，給予相應的處罰。

　　監(jiān)管趨嚴仍然是大勢，很多地區(qū)處罰的大單變多、處罰也越來越頻繁，隨著反洗錢的檢查增多，罰單及金額亦呈現(xiàn)上升趨勢。