11月30日，中國銀保監(jiān)官網發(fā)布新消息，為貫徹落實黨中央國務院關于金融工作的決策部署，進一步加強和改進金融機構公司治理監(jiān)管，切實提升公司治理有效性，按照銀保監(jiān)會2022年彌補監(jiān)管制度短板方案要求，銀保監(jiān)會對《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號）進行了修訂，發(fā)布新版《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。
修訂后的《辦法》共五章三十三條，包括：總則、評估內容和方法、評估程序和分工、評估結果和運用、附則。此次修訂《辦法》重點對評估對象、評估機制、評估指標、評估結果應用等方面進行了完善。
《辦法》進一步擴展了評估對象。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險公司。在結合前期公司治理評估實踐基礎上，此次修訂將農村合作銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經紀公司等納入監(jiān)管評估范圍。
《辦法》有效優(yōu)化了評估機制。銀保監(jiān)會根據評估結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級（良好）及以上的機構，可適當降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式，其中現場評估應每3年實現全覆蓋。
《辦法》所附評估指標更加科學。結合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，評估工作聚焦大股東違規(guī)干預、內部人控制等問題，進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關鍵指標，并優(yōu)化指標權重、精簡指標數量，完善公司治理風險預警體系。
《辦法》強化了評估結果應用。在明確根據評估結果采取分類監(jiān)管措施的基礎上，進一步壓實監(jiān)管責任和機構主體責任，要求監(jiān)管機構將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預，及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發(fā)酵放大。
《辦法》發(fā)布后，銀保監(jiān)會將部署開展2023年銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估工作，進一步推動機構完善公司治理，促進機構健康發(fā)展。
同時，銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。
一、《辦法》修訂的背景是什么？
近年來，黨中央國務院對金融機構公司治理高度重視，中國銀保監(jiān)會此次修訂《辦法》是認真貫徹落實黨中央國務院決策部署，加強和改進銀行保險機構公司治理監(jiān)管的重要舉措，有利于進一步規(guī)范金融機構公司治理，防范化解公司治理風險。
此次《辦法》修訂是完善評估機制、提升評估質效的需要�！躲y行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》于2019年發(fā)布，至今試行兩年�？偨Y兩年評估工作經驗，公司治理監(jiān)管評估應當更聚焦于行業(yè)公司治理重大問題，評估工作與其他監(jiān)管工作銜接也需理順，相關規(guī)定需要修改。
此次《辦法》修訂是落實健全公司治理三年行動方案的要求。根據《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》，2022年應在總結前兩年評估工作經驗的基礎上，進一步修訂評估制度，完善評估指標體系。
此次《辦法》修訂是落實一批新出臺的監(jiān)管制度的需要。近年來，銀保監(jiān)會陸續(xù)出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》等公司治理重要監(jiān)管制度，部分評估指標已不符合新的監(jiān)管要求，需要及時進行更新調整。
二、《辦法》修訂后參評機構有何變化？
《辦法》修訂后，評估對象得到擴展。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險公司。在結合前期公司治理評估實踐基礎上，此次修訂將農村合作銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經紀公司納入監(jiān)管評估范圍。
三、《辦法》修訂的主要內容有哪些？
此次《辦法》修訂堅持穩(wěn)定性的原則，保持現有評估機制和評估體系的連續(xù)性，對一些具體內容進行修訂和補充，重點對評估機制、評估指標、評估結果應用等方面進行了完善。
一是進一步優(yōu)化評估機制。根據評估分類結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級（良好）及以上的機構，可適當降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式，其中現場評估應每3年實現全覆蓋。
二是進一步完善評估指標。結合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，《辦法》聚焦大股東違規(guī)干預、內部人控制等問題，進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關鍵指標，并優(yōu)化指標權重、精簡指標數量，突出公司治理監(jiān)管關注的重點領域�！掇k法》建立指標動態(tài)調整機制，評估指標不再隨《辦法》同時印發(fā)，而是根據最新監(jiān)管制度和工作需要，及時更新調整。
三是進一步加強結果應用。在明確根據評估結果采取分類監(jiān)管措施的基礎上，進一步壓實監(jiān)管責任和機構主體責任，要求監(jiān)管機構將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預，及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發(fā)酵放大。
四、《辦法》修訂后，評估時間安排有哪些變化？
《辦法》進一步明確了監(jiān)管評估完成時間。銀行保險機構應當于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關證明材料報送監(jiān)管機構，監(jiān)管機構應當于每年5月底前完成監(jiān)管評估，6月底前完成監(jiān)管復核，7月底前完成評估結果“一對一”反饋。
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