備受關注的國家金融監(jiān)督管理總局“三定”方案正式出爐。11月10日，中國機構編制網(wǎng)發(fā)布《國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設機構和人員編制規(guī)定》明確，國家金融監(jiān)督管理總局設局長1名，副局長4名；司局級領導職數(shù)114名。機構設置上，相較此前的“26+1”配置，此次國家金融監(jiān)督管理總局內(nèi)設27個機構以及1個機關黨委，新設科技監(jiān)管司、金融機構準入司、行政處罰局等機構，將監(jiān)管落到方方面面。分析人士指出，“三定”方案是對國家金融監(jiān)督管理總局職責的進一步明確和細化，也標志著國家金融監(jiān)督管理總局的軟件配置基本完成，未來正式進入常態(tài)化運行，監(jiān)管除證券交易以外的金融業(yè)態(tài)。
行政編910名，設局長1名
今年3月7日，根據(jù)國務院關于提請審議國務院機構改革方案的議案，組建國家金融監(jiān)督管理總局，將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監(jiān)管職責、有關金融消費者保護職責，證監(jiān)會的投資者保護職責劃入國家金融監(jiān)督管理總局。同時，不再保留銀保監(jiān)會。
在人員配置方面，此次“三定”內(nèi)容顯示，國家金融監(jiān)督管理總局機關行政編制910名。設局長1名，副局長4名；司局級領導職數(shù)114名（含首席風險官、首席檢查官、首席律師、首席會計師各1名，機關黨委專職副書記1名，機關紀委書記1名）。
對比來看，國家金融監(jiān)督管理總局人數(shù)有所縮編。原銀保監(jiān)會機關事業(yè)編制為925名。設主席1名，副主席4名，司局級領導職數(shù)107名（含機關黨委專職副書記1名，機關紀委書記1名，首席風險官、首席檢查官、首席律師和首席會計師各1名）。
目前，國家金融監(jiān)督管理總局的領導配置為“一正四副一紀檢監(jiān)察組組長”，局長為李云澤，副局長分別為曹宇、周亮、肖遠企、叢林，紀檢監(jiān)察組組長為王陸進。
根據(jù)“三定”方案，從職能轉(zhuǎn)變上來說，國家金融監(jiān)督管理總局可以概括為兩個加強，第一是職能轉(zhuǎn)變。加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準性、有效性，強化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強金融消費者權益保護，加大對違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
第二個為加強金融監(jiān)管內(nèi)部治理，強化對權力運行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場準入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風險處置等工作流程，強化對重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過硬、專業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。
浙江大學國際聯(lián)合商學院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林指出，“三定”方案是對國家金融監(jiān)督管理總局職責的進一步明確和細化，也標志著國家金融監(jiān)督管理總局的軟件配置基本完成，未來正式進入常態(tài)化運行，監(jiān)管除證券交易以外的金融業(yè)態(tài)。最值得關注的，是行政執(zhí)法和刑事司法銜接機制的建立，未來金融執(zhí)法將是有“牙齒”的執(zhí)法，對金融犯罪的打擊力度勢必上升到新的高度。
15大監(jiān)管職責
“三定”方案明確國家金融監(jiān)督管理總局共有15大職責。
具體包括，依法對除證券業(yè)之外的金融業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理；對金融業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性相關問題開展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；統(tǒng)籌金融消費者權益保護工作。
依法對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行準入管理；依法對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管；統(tǒng)一編制銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的監(jiān)管數(shù)據(jù)報表，按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計相關工作職責。
負責銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的科技監(jiān)管，建立科技監(jiān)管體系；對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等實行穿透式監(jiān)管，制定股權監(jiān)管制度；建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領域之外的金融稽查體系；建立銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等的恢復和處置制度。
牽頭打擊非法金融活動，組織建立非法金融活動監(jiān)測預警體系，組織協(xié)調(diào)、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作；按照建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監(jiān)管體制要求，指導和監(jiān)督地方金融監(jiān)管相關業(yè)務工作。
負責對銀行業(yè)機構、保險業(yè)機構、金融控股公司等與信息技術服務機構等中介機構的信息科技外包等合作行為進行監(jiān)管；參加金融業(yè)相關國際組織與國際監(jiān)管規(guī)則制定，開展對外交流與國際合作；完成黨中央、國務院交辦的其他任務。
新設科技監(jiān)管司等機構
不再保留銀保監(jiān)會后，國家金融監(jiān)督管理總局的內(nèi)設機構成為一大關注熱點。北京商報記者注意到，“三定”方案顯示，相較此前的“26+1”配置，此次國家金融監(jiān)督管理總局內(nèi)設27個機構以及1個機關黨委，雖然機構數(shù)量只比原來銀保監(jiān)會增加了1個，但機構設置上也有多種變化。
27個機構分別包括：辦公廳（黨委辦公室）、政策研究司、法規(guī)司、統(tǒng)計與風險監(jiān)測司、科技監(jiān)管司、公司治理監(jiān)管司、普惠金融司、金融機構準入司、大型銀行監(jiān)管司、股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司、農(nóng)村中小銀行監(jiān)管司、財產(chǎn)保險監(jiān)管司（再保險監(jiān)管司）、人身保險監(jiān)管司、資管機構監(jiān)管司、非銀機構監(jiān)管司、銀行機構檢查局、保險和非銀機構檢查局、機構恢復與處置司、金融消費者權益保護局、打擊非法金融活動局、稽查局、行政處罰局、內(nèi)審司（黨委巡視工作領導小組辦公室）、國際合作司（港澳臺辦公室）、人事教育司（黨委組織部）、財務會計司、黨建工作局（黨委宣傳部）。
其中，科技監(jiān)管司、金融機構準入司、行政處罰局、黨建工作局（黨委宣傳部）等為新設機構。按照分工，科技監(jiān)管司主要負責擬訂相關信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風險監(jiān)管制度并組織實施，承擔網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全、關鍵信息基礎設施監(jiān)管等工作，推動數(shù)字化信息化建設。行政處罰局則承擔行政處罰案件審理等工作，提出審理意見，組織聽證和集體討論，送達行政處罰決定并執(zhí)行。
招聯(lián)首席研究員董希淼認為，此次“三定”方案有幾個變化值得關注，從新設的機構來看，反映出監(jiān)管對科技監(jiān)管、資管機構監(jiān)管的重視和加強。以科技監(jiān)管司為例，在金融科技加快發(fā)展，金融機構數(shù)字化轉(zhuǎn)型加快的情況下，加強對金融機構科技領域、科技應用方面的監(jiān)管，都是非常切合實際的，具有重大的現(xiàn)實意義。
據(jù)了解，本規(guī)定自2023年10月29日起施行。
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