“我來(lái)到銀行辦理轉(zhuǎn)賬，工作人員主動(dòng)詢問(wèn)我與對(duì)方關(guān)系和轉(zhuǎn)賬用途。還好有工作人員及時(shí)攔截、詢問(wèn)，才讓我的錢(qián)沒(méi)有被騙走�！薄案兄x支行對(duì)客戶的勸阻及報(bào)警，避免客戶損失擴(kuò)大。在保障客戶權(quán)益的同時(shí)，加強(qiáng)警銀合作，為公安機(jī)關(guān)提供重要有用信息�！笔盏郊娭另硜�(lái)的客戶感謝信，浦發(fā)銀行的工作人員表示，“每一封信都是一份沉甸甸的囑托，為人民群眾守好‘錢(qián)袋子’是我們的責(zé)任和使命”。
及時(shí)攔截詐騙，筑好金融反詐的“第一道防線”
2023年10月，八旬老人余爺爺來(lái)到浦發(fā)銀行武漢分行光谷支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，要求將賬戶中的資金轉(zhuǎn)入某家金融公司。
“宣傳信息？?jī)?yōu)質(zhì)股？保證盈利？”余爺爺?shù)拿枋鲆鹆斯ぷ魅藛T的警惕，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)該公司涉及多起司法案件。工作人員極力勸阻余爺爺不要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，并講明這是一起典型的詐騙行為，但是余爺爺堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬。
為了確�？蛻舻馁Y金安全，支行主管立即致電轄區(qū)民警并緊急同步聯(lián)系余爺爺?shù)呐畠�。工作人員以身邊真實(shí)案例進(jìn)行詐騙手段剖析，告知余爺爺勿輕信網(wǎng)絡(luò)炒股薦股投資高收益的騙局。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)半個(gè)多小時(shí)的勸導(dǎo)，最終成功勸說(shuō)余爺爺，幫助客戶守牢養(yǎng)老錢(qián)。
和余爺爺有著相似經(jīng)歷的，還有位于南京的張女士。2023年11月，張女士急匆匆趕到浦發(fā)銀行南京分行雨花支行，要求辦理現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)。張女士表示收款人是自己老同學(xué)的朋友，出于對(duì)老同學(xué)的信任她愿意借款。
工作人員反復(fù)向張女士解釋向陌生人匯款的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)撥打110報(bào)警。在等待民警到來(lái)期間，工作人員提出先為張女士將10萬(wàn)元現(xiàn)金存入其本人浦發(fā)銀行賬戶的解決方案。為了防止張女士通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，工作人員還為張女士的銀行卡設(shè)置了非柜面限額。
民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后，通過(guò)與其老同學(xué)聯(lián)系發(fā)現(xiàn)了這是一個(gè)騙局，最終打消了張女士轉(zhuǎn)賬的念頭。張女士表示：“感謝你們今天的熱心幫忙，不然，我這十萬(wàn)塊真的是打了水漂了！”
密切警銀協(xié)作，積極打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪
近日，一名客戶來(lái)到浦發(fā)銀行杭州分行轄屬溫州五馬支行柜面要求辦理賬戶凍結(jié)解控業(yè)務(wù)，引起了工作人員的警覺(jué)。
經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶近幾日多筆資金正處于司法凍結(jié)且剛到凍結(jié)期失效的狀態(tài)，資金往來(lái)存在異常。工作人員立刻聯(lián)系了相關(guān)公安人員，反饋了可疑賬戶失效的情況。經(jīng)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)，該客戶涉嫌網(wǎng)上刷單詐騙。在網(wǎng)點(diǎn)和公安機(jī)關(guān)的通力合作下，嫌疑人被當(dāng)場(chǎng)控制，賬戶內(nèi)的涉案資金也被順利退回。
在福建省福州市，一名年輕外省男性客戶走進(jìn)浦發(fā)銀行福州支行東街支行，要求取現(xiàn)10萬(wàn)元。通過(guò)查閱客戶賬戶明細(xì)發(fā)現(xiàn)，客戶開(kāi)卡后賬戶交易筆數(shù)不多，但資金快進(jìn)快出不留余額，賬戶過(guò)渡性質(zhì)比較明顯。工作人員提高警惕，及時(shí)聯(lián)系了轄區(qū)派出所負(fù)責(zé)人并說(shuō)明了客戶情況。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)核查發(fā)現(xiàn)，該名客戶涉嫌將自己的銀行卡有償提供給上游犯罪團(tuán)伙，用于收款、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等違法使用。當(dāng)天下午，派出所工作人員現(xiàn)場(chǎng)將涉嫌電信詐騙嫌疑人抓獲，并阻止了涉案資金的轉(zhuǎn)移。
浦發(fā)銀行高度重視銀警合作，積極配合公安機(jī)關(guān)工作，已多次成功攔截客戶被詐騙事件，協(xié)同打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，受到派出所、周邊居民等一致好評(píng)。
強(qiáng)化科技賦能，助力消費(fèi)者提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
為加強(qiáng)消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)提示，浦發(fā)銀行依托科技賦能，深入了解并持續(xù)跟蹤各類非法金融活動(dòng)手法及特點(diǎn)，及時(shí)納入內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)體系，對(duì)可疑行為加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度。
一方面，全方位開(kāi)展受害人保護(hù)，建設(shè)多模態(tài)叫醒體系；另一方面，深入賬戶風(fēng)險(xiǎn)分析，開(kāi)展涉案賬戶精準(zhǔn)實(shí)時(shí)打擊；再者，強(qiáng)化系統(tǒng)管控手段，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控能力。
與此同時(shí)，浦發(fā)銀行聚焦重點(diǎn)人群，圍繞高頻業(yè)務(wù)場(chǎng)景，持續(xù)開(kāi)展常態(tài)化反詐宣教活動(dòng)，多措并舉扎實(shí)推進(jìn)反詐宣傳工作，切實(shí)提升消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，積極營(yíng)造“全民反詐”良好氛圍。
在上海，“樂(lè)齡課堂”走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)、商圈，聯(lián)合街道、居委會(huì)、管轄派出所、老年活動(dòng)中心，將反詐知識(shí)送到消費(fèi)者身邊。在深圳，“反詐進(jìn)校園，守護(hù)少年的你”反詐宣傳走進(jìn)小學(xué)校園，提高未成年人識(shí)騙防騙的意識(shí)能力，營(yíng)造平安和諧的校園生活環(huán)境。在西安，反詐宣傳融入西安馬拉松全賽程，反詐跑團(tuán)化身流動(dòng)的公益宣傳站，在賽道沿線及終點(diǎn)區(qū)域的反詐專區(qū)宣傳臺(tái)將反詐進(jìn)行到底……
浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一直以來(lái)，浦發(fā)銀行踐行“以人民為中心”的發(fā)展理念，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)融入業(yè)務(wù)發(fā)展全流程，高度重視客戶資金安全，筑牢全民反詐防火墻，讓金融服務(wù)更有溫度。浦發(fā)銀行將繼續(xù)完善反詐服務(wù)體系，提升服務(wù)品質(zhì)，優(yōu)化服務(wù)水平，保護(hù)社會(huì)公眾金融財(cái)產(chǎn)安全。
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