12月28日，國家金融監(jiān)督管理總局召開“做好五篇大文章，高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”為主題的新聞發(fā)布會。
發(fā)布會上，有媒體對工商銀行如何貫徹落實(shí)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》中銀行保險機(jī)構(gòu)能否有效識別、監(jiān)測、防控業(yè)務(wù)活動中的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險要求進(jìn)行提問，工商銀行信貸與投資管理部主要負(fù)責(zé)人李奪就此問題進(jìn)行了解答。
李奪介紹稱，工商銀行積極落實(shí)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》有關(guān)要求，按照“主動防、智能控、全面管”路徑，構(gòu)建了較為完善的ESG（環(huán)境、社會和治理）風(fēng)險管理體系，多項工作舉措為國內(nèi)甚至國際首創(chuàng)。
一是實(shí)施綠色金融全流程管理。二是首創(chuàng)投融資綠色分類管理。三是推出同業(yè)首個投融資綠色指南。四是在中國銀行業(yè)率先建立ESG風(fēng)險智能化管控機(jī)制。五是加大對氣候風(fēng)險、生物多樣性風(fēng)險等新型環(huán)境風(fēng)險的研究探索。
其中，對于工商銀行在氣候風(fēng)險管理方面的舉措李奪作了更加詳細(xì)的介紹。
第一是要進(jìn)一步完善風(fēng)險識別。在整個社會環(huán)境、生態(tài)治理的過程中，風(fēng)險體現(xiàn)出多樣性的態(tài)勢。銀行以往對信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險以及國別風(fēng)險等傳統(tǒng)風(fēng)險較為熟悉，但是隨著整個社會治理的深入，新型風(fēng)險不斷出現(xiàn)，風(fēng)險識別難度加大。氣候風(fēng)險的多樣化在我國表現(xiàn)得也很明顯。中國地域遼闊，氣候風(fēng)險的地區(qū)差異性較大，不同地區(qū)極端氣候的形態(tài)存在差異，造成的社會影響以及社會危害也是不一樣的。對于銀行，要加強(qiáng)和完善氣候風(fēng)險識別，其中一項很重要的工作，是積極與相關(guān)風(fēng)險源頭的研究機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)儲存機(jī)構(gòu)等進(jìn)行對接，從數(shù)據(jù)層面前瞻了解各地區(qū)氣候異常風(fēng)險的變化。
第二是要圍繞風(fēng)險可能造成的損失做好壓力測試。銀行內(nèi)部需要完善基于數(shù)據(jù)和模型的壓力測試體系，只有對風(fēng)險做出準(zhǔn)確地識別，進(jìn)行足夠的壓力測試，才能更有效地消除不確定性。
第三是要有一整套完善的運(yùn)行保障機(jī)制。從總行來講，除了從規(guī)則、數(shù)據(jù)、技術(shù)進(jìn)行積極賦能，開發(fā)風(fēng)險預(yù)測模型之外，還要充分了解地域的極端風(fēng)險的分布形態(tài)。比如要知道江蘇未來這些年會頻繁發(fā)生什么樣的極端氣候風(fēng)險，內(nèi)蒙古經(jīng)常發(fā)生什么氣候風(fēng)險，每個區(qū)域結(jié)構(gòu)化的模型體系要跟分行直接做對接。到了具體的城市，就涉及整個銀行從業(yè)人員對風(fēng)險要有足夠的敏感性，一旦收到了風(fēng)險預(yù)警信號之后，要積極做出正確的反應(yīng)和行為。對于工商銀行來講，ESG風(fēng)險管理對社會屬性、社會責(zé)任提出了更高要求，因此工行努力將風(fēng)險預(yù)警信息更加及時有效地告訴客戶，幫助客戶提升風(fēng)險適應(yīng)能力，規(guī)避相關(guān)風(fēng)險的損失。
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