近日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）為渤化集團旗下，位于天津經開區(qū)南港工業(yè)區(qū)企業(yè)天津渤化化工發(fā)展有限公司提供的3年期“轉型金融貸款”落地，并給予優(yōu)惠利率支持。這是《天津市化工行業(yè)重點領域轉型金融實施指南》出臺后天津首批化工行業(yè)轉型金融貸款，標志著渤海銀行在轉型金融領域的實踐又邁出了堅實的一步。
作為唯一一家總部位于天津的全國性股份制商業(yè)銀行，天津首批化工行業(yè)轉型金融貸款的落地，是渤海銀行積極貫徹中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神、寫好綠色金融大文章的重要創(chuàng)新實踐，也是落實國家關于綠色低碳轉型工作部署以及“金融支持民營經濟25條”的具體行動，同時在推動綠色金融與轉型金融有效銜接方面做出了有益探索，對金融機構開展轉型金融業(yè)務具有積極示范作用和借鑒意義。
創(chuàng)新步伐 成就綠色領先之力
化工行業(yè)是天津的優(yōu)勢支柱產業(yè)之一，也是推動綠色低碳轉型的一個重點領域。為支持天津市化工行業(yè)轉型發(fā)展，渤海銀行在總行層面搭建了綠色金融發(fā)展平臺，在資源配置、產品研發(fā)、渠道建設、信息共享等方面積極推動傳統金融向綠色金融轉型。
此次天津首批化工行業(yè)轉型金融貸款的落地，便是該行實踐以金融支持綠色低碳經濟發(fā)展的具體舉措之一。該筆項目貸款資金全部用于天津渤化化工蒸汽凝液余熱回收技術改造項目建設，屬于低碳轉型技術路徑“公輔設施改造”類別，項目涉及燒堿、丙烯等多種化工產品，建成后預計每年可減排二氧化碳3738噸。
渤海銀行在助力化工行業(yè)綠色發(fā)展方面的探索由來已久。早在2023年初，該行便與渤化集團簽訂戰(zhàn)略合作協議，重點支持渤化集團綠色轉型發(fā)展，攜手為推進天津市化工行業(yè)高質量發(fā)展做出貢獻；并在天津市出臺《天津市化工行業(yè)重點領域轉型金融實施指南》后，積極參加銀企對接、實時掌握企業(yè)轉型融資需求，著手推動綠色金融與轉型金融有效銜接，不斷探索應用轉型金融標準，加快綠色金融產品創(chuàng)新步伐，進一步提高金融支持綠色低碳發(fā)展質效、服務經濟高質量發(fā)展。
在頂層設計上，該行明確將轉型金融納入頂層設計規(guī)劃，并成立集團客戶部綠色金融中心，為重點行業(yè)配備行業(yè)經理，對化工等重點傳統行業(yè)開展轉型金融理論前瞻研究；在產品服務創(chuàng)新上，推出特色創(chuàng)新產品“綠色特定資產支持貸款”和碳排放權質押融資產品，并在大力推動“綠色特定資產支持貸款”的同時，逐步探索可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款（SLL）、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券（SLB）、碳轉型專項貸款、轉型債券、供應鏈轉型支持貸款、低碳轉型掛鉤貸款等產品及服務方案，搭建轉型金融產品體系；此外，該行推進轉型金融管理體系建設，將轉型金融相關指標嵌入信貸管理流程中，建立推進轉型金融風險管理的配套管理工具、規(guī)范標準與制度體系。
積極探索 激發(fā)新質生產活力
綠色發(fā)展是高質量發(fā)展的底色，新質生產力本身就是綠色生產力。同樣，轉型金融是傳統金融向綠色金融轉型發(fā)展的重要舉措，是綠色金融的延伸，有助于拓寬企業(yè)轉型融資渠道。
以此次首筆轉型金融貸款落地為契機，渤海銀行相關負責人表示，一方面，該行將繼續(xù)重點關注天津市集群的化工、高端制造、汽車、港口物流、大宗貿易、貨物進出口等傳統優(yōu)勢產業(yè)，從服務、效率、產品、成本、結構等方面，為上述傳統優(yōu)勢產業(yè)綠色低碳轉型項目提供融資期限和結構更加合理，融資成本更低的金融服務，為傳統行業(yè)的綠色轉型提供金融助力。
同時，渤海銀行將在推動碳賬戶建設上持續(xù)探索，并以前期推出的零售碳賬戶產品“渤碳莊園”為基礎，繼續(xù)探索推動對公碳賬戶體系的建立，通過數字技術手段，識別企業(yè)客戶碳排放風險與機遇，通過金融活動引導高碳企業(yè)完成低碳轉型。
此外，渤海銀行還將緊密圍繞天津市“一基地三區(qū)”功能定位，全力支持美麗天津建設發(fā)展，持續(xù)關注綠色金融重點行業(yè)，加大對節(jié)能減排、循環(huán)經濟、清潔能源等節(jié)能環(huán)保企業(yè)和項目的信貸支持力度，給予信貸資源和定價政策傾斜，壓縮并退出高污染、高耗能、高環(huán)境風險的落后和過剩產能信貸業(yè)務；并以綠色低碳轉型企業(yè)為核心，使用供應鏈融資產品為核心企業(yè)上下游提供資金支持，助力交易鏈條的順暢穩(wěn)固，助力核心企業(yè)綠色低碳轉型項目發(fā)展。
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