“宇宙行”一次性領(lǐng)14張罰單！
7月22日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局一連發(fā)布14張針對(duì)工商銀行的罰單，其中2張針對(duì)工商銀行上海市分行的罰款金額為1390萬(wàn)元，涉理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)、以貸收費(fèi)等違法違規(guī)行為，作出處罰決定的日期均在7月8日至10日。
此外，其他12張罰單指向工商銀行12名相關(guān)負(fù)責(zé)人，既包括分行副行長(zhǎng)等級(jí)別的高管，亦包括支行客戶經(jīng)理等基層員工，多為被警告及罰款。
值得注意的是，工商銀行(601398)上海市分行成為因“理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”首次被罰的銀行，此前針對(duì)理財(cái)資金管理的罰單，多集中于違規(guī)流入資本市場(chǎng)或房地產(chǎn)市場(chǎng)、理財(cái)資金違規(guī)授信等方面。
工行一次性領(lǐng)14張罰單，
12名責(zé)任人一并領(lǐng)罰
注：新浪金融研究院根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局整理
僅從工商銀行上海市分行看，此次該分行共收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局下發(fā)的兩張罰單。
其中，滬金罰決字〔2024〕105號(hào)罰單共涉及四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括“理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；對(duì)理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé)；會(huì)計(jì)處理未真實(shí)反映理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)狀況；對(duì)固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位”，工商銀行上海市分行被罰款1050萬(wàn)元，處罰決定日期為7月10日。
滬金罰決字〔2024〕95號(hào)罰單同樣涉及四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括“流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場(chǎng)；流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)；以貸收費(fèi)；質(zhì)價(jià)不符”，工商銀行上海市分行被罰款340萬(wàn)元，處罰決定日期為7月8日。
除了工商銀行上海市分行被罰外，另有12名相關(guān)責(zé)任人被罰，既包括分行副行長(zhǎng)等級(jí)別的高管，亦包括支行客戶經(jīng)理等基層員工。
比如，時(shí)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)曹琦對(duì)該分行理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任，被警告；時(shí)任工商銀行上海市分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理徐瑩對(duì)該分行國(guó)際業(yè)務(wù)綜合服務(wù)違規(guī)收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任，被警告。
基層員工方面，例如，時(shí)任工商銀行上海市御橋支行客戶經(jīng)理黃遠(yuǎn)對(duì)該支行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元； 時(shí)任工商銀行上海市金天地支行客戶經(jīng)理何冬平對(duì)該支行流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)負(fù)有直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。
理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券成銀行首罰，
工行上海分行副行長(zhǎng)等4人被罰
上述滬金罰決字〔2024〕105號(hào)罰單主要針對(duì)工行理財(cái)資金投資管理問(wèn)題，其中一條為“理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，此為銀行首次因理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)而收到罰單，此前針對(duì)理財(cái)資金管理的罰單，多集中于違規(guī)流入資本市場(chǎng)或房地產(chǎn)市場(chǎng)、理財(cái)資金違規(guī)授信等方面。
此前，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)處罰有關(guān)結(jié)構(gòu)化發(fā)債案件中曾多次涉及銀行，但為自律處分。
目前相關(guān)罰單多為證監(jiān)系統(tǒng)開(kāi)出，據(jù)公開(kāi)信息顯示，今年前5個(gè)月受罰企業(yè)包括貴陽(yáng)泉豐城市建設(shè)投資有限公司、四川龍陽(yáng)天府新區(qū)建設(shè)投資有限公司、西寧城市投資管理有限公司等，均因結(jié)構(gòu)化發(fā)債問(wèn)題被地方證監(jiān)局處罰。
今年1月，滬深北交易所發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范債券發(fā)行業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，其中明確規(guī)定禁止結(jié)構(gòu)化發(fā)債。
值得注意的是，時(shí)任工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)曹琦、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理李朝暉、資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理李東源、資產(chǎn)管理部科長(zhǎng)劉耀武均因?qū)υ摲中小袄碡?cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任”被罰。
其中，曹琦被警告；李朝暉、李東源、劉耀武均分別被警告并罰款5萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，曹琦于2014年8月被原上海銀監(jiān)局核準(zhǔn)工商銀行上海市分行副行長(zhǎng)的任職資格，任職期間主要分管國(guó)際業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理以及產(chǎn)品創(chuàng)新工作。
2021年2月，曹琦出任太平資產(chǎn)管理有限公司董事，同時(shí)獲批的亦有太平資產(chǎn)副總經(jīng)理一職，后又任太平資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；2023年11月，太平基金發(fā)布公告，曹琦新任太平基金總經(jīng)理職務(wù)。
涉流動(dòng)資金貸款管理不慎等，
工行上海分行近期陷“多事之秋”
滬金罰決字〔2024〕95號(hào)罰單共包含四項(xiàng)違法違規(guī)行為，其中兩項(xiàng)涉及“流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎”，包括“流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場(chǎng)；流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)”。
據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局1月發(fā)布的《流動(dòng)資金貸款管理辦法》顯示，流動(dòng)資金僅能用于借款人日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，不得用于借款人股東分紅，以及金融資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途，此管理辦法自今年7月1日起施行。
在此次監(jiān)管罰單中，工商銀行上海市御橋支行、金天地支行、松江支行的三位客戶經(jīng)理均因?qū)ι鲜鲂袨樨?fù)責(zé)收到警告及罰款處罰。
另外，原銀監(jiān)會(huì)曾在整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)相關(guān)通知中提出，不得“以貸收費(fèi)”，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機(jī)，要求客戶接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用。
此次罰單中的時(shí)任工商銀行上海市分行公司金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理王薇對(duì)該分行以貸收費(fèi)負(fù)有直接責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。
近期，工商銀行上海分行陷入“多事之秋”。7月18日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、青海省紀(jì)委監(jiān)委消息顯示，工商銀行上海分行黨委委員、副行長(zhǎng)徐言峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和青海省西寧市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。
值得注意的是，就在通報(bào)發(fā)布的一周前，徐言峰還曾公開(kāi)露面。7月11日，上海市銀行同業(yè)公會(huì)數(shù)據(jù)治理專業(yè)委員會(huì)在工商銀行上海市分行召開(kāi)2024年上海銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理工作交流論壇，徐言峰作為該分行副行長(zhǎng)出席。
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