杉德支付因存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒446萬

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)8月8日訊 日前，人民銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行公示的行政處罰決定書顯示，杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司(簡(jiǎn)稱“杉德支付”)內(nèi)蒙古分公司存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被給予罰款405.6萬元并沒收違法所得共計(jì)41.04萬元，罰沒合計(jì)446.64元。

罰單顯示，杉德支付的具體違規(guī)行為類型具體包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶；違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；違反特約商戶信息管理系統(tǒng)管理規(guī)定。

天眼查信息顯示，杉德支付成立于2003年2月，注冊(cè)資金9.7億元，總部設(shè)立在上海。根據(jù)公示的處罰信息，同時(shí)被罰的還有杉德支付內(nèi)蒙古分公司經(jīng)理王某剛。王某剛對(duì)杉德支付“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被給予罰款5.6萬元。

“杉德支付此次罰單，反映出支付機(jī)構(gòu)的內(nèi)控存在較為嚴(yán)重的問題。”素喜智研高級(jí)研究員蘇筱芮表示，反洗錢、收單賬戶管理等工作為支付機(jī)構(gòu)歷來的合規(guī)短板，需成為支付機(jī)構(gòu)日常監(jiān)測(cè)的重點(diǎn)工作。此外，有部分支付機(jī)構(gòu)出于利益鋌而走險(xiǎn)，主動(dòng)為外部高風(fēng)險(xiǎn)投資交易機(jī)構(gòu)提供支付通道，表明支付機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)重點(diǎn)領(lǐng)域仍存在僥幸心理

蘇筱芮表示，目前支付行業(yè)洗牌已進(jìn)入深水區(qū)階段，支付機(jī)構(gòu)需要認(rèn)真研判此前被監(jiān)管通報(bào)的各類罰單案例，從中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，健全內(nèi)控合規(guī)制度，嚴(yán)密合規(guī)防線的同時(shí)將責(zé)任落實(shí)到具體崗位，不斷提升業(yè)務(wù)合規(guī)水平。