中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月14日訊 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站10月12日公布的行政處罰決定書(shū)（貴金罰決字〔2024〕74-77號(hào)）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽(yáng)分行存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：貸款管理不到位；開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款；信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開(kāi)證人。
依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對(duì)其罰款90萬(wàn)。
何兆欣（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽(yáng)分行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)五部總經(jīng)理）對(duì)該分行開(kāi)立無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票，虛增存款事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；龔志剛（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作））對(duì)該分行貸款管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任；甄向征（時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司貴陽(yáng)分行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)四部總經(jīng)理）對(duì)該分行信用證貿(mào)易背景不真實(shí)，福費(fèi)廷資金回流開(kāi)證人事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。
依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局對(duì)上述三人分別罰款5萬(wàn)元。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
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