在當前金融服務實體經濟、助力新質生產力培育的發(fā)展浪潮中，廣東南粵銀行積極響應中央金融工作會議精神，全力做好金融五篇大文章，以科技金融為重要突破口，出臺深入推進科技金融實施方案，為科技型企業(yè)全鏈條全生命周期提供強有力的金融支撐，助力廣東加快形成新質生產力和更高水平科技創(chuàng)新強省建設。
全方位布局科技金融 助力產業(yè)升級
為確保科技金融工作實施的系統(tǒng)性與高效性，廣東南粵銀行在總行層面設立科技金融工作小組，在分行層面設立科技金融執(zhí)行小組，同時組建專業(yè)隊伍，建立“總行業(yè)務部門專崗+授信審批專家+分行專業(yè)團隊”的鐵三角機制，全流程賦能客戶營銷、方案設計及融資落地。
目前，科技金融已被南粵銀行列為優(yōu)先級業(yè)務，對科技金融重點業(yè)務提供審批“綠色通道”。在貸款內部資金轉移定價政策方面，給予科技型企業(yè)貸款政策性專項優(yōu)惠，助力分支行支持科技型企業(yè)融資。
在完善科技金融產品和服務體系方面，廣東南粵銀行依托粵財協(xié)同優(yōu)勢，打造“股貸債擔”一體化的全生命周期科技金融服務方案。同時充分利用粵財控股多種金融工具優(yōu)勢，打好“組合拳”，通過股權投資、融資租賃、貸款投放、擔保增信等方式滿足不同階段科技型企業(yè)金融需求。
此外，充分發(fā)揮與粵財控股基金投資板塊的協(xié)同作用，與各類優(yōu)秀股權投資機構開展合作，加快推進科技創(chuàng)新領域信貸與股權投資聯(lián)動，推進“貸款+外部直投”業(yè)務模式。通過與粵財控股基金投資板塊的密切協(xié)同，廣東南粵銀行積累了服務科技型中小企業(yè)的寶貴經驗，具備全行復制推廣價值。
廣東南粵銀行持續(xù)豐富科技型中小企業(yè)產品體系。陸續(xù)推出 “知識產權質押融資”、“法人按揭貸”及“技術改造貸款”等標準化產品，并對“稅務貸”存量產品進行升級迭代，提升服務高成長性科技型中小企業(yè)能力。
風險防控與高效審批是金融服務的關鍵一環(huán)。廣東南粵銀行結合科技型企業(yè)信用評估特點，構建了適應科技型企業(yè)的信用評價模型，制定專項授信盡調及審查模板，實行差別化審批機制。通過“科技型企業(yè)打分卡”、優(yōu)化準入標準和細化審查要點，建立以科研能力、研發(fā)投入、人力資本等為核心的科技創(chuàng)新能力評價體系，突破傳統(tǒng)信貸評審模式對財務指標和抵質押擔保的過度依賴，更精準地評估科技型企業(yè)的科技實力與成長性，有效提升授信審批質效。
圍繞廣東省戰(zhàn)略性支柱產業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)及未來產業(yè)布局，廣東南粵銀行圍繞半導體與集成電路產業(yè)鏈上下游，先后支持了粵芯半導體、珠海博雅科技、深圳通銳微、大普通信、深圳科通技術等多家晶圓制造、芯片設計、封裝測試及芯片分銷企業(yè)，助力廣東省推進實施“強芯工程”，打造中國集成電路第三極。
服務科技型企業(yè)戶數(shù)較年初增加77%
眾志檢測是一家從事儀器試驗設備生產近20年的高新技術企業(yè)，近三年營收穩(wěn)定增長，營收規(guī)模位列國產品牌第二梯隊。2024年5月公司完成A輪融資，由國資粵科領投、粵財中垠跟投，是廣東省質量提升發(fā)展基金合伙企業(yè)（有限合伙）首個投資項目。產品應用于下游新能源、儲能等行業(yè)，與國內排名前20的主要新能源和儲能公司建立長期合作伙伴，客戶包括寧德時代、比亞迪、海辰儲能等。
廣東南粵銀行在獲悉企業(yè)融資需求后，積極為企業(yè)提供授信方案，總行授信審批部充分運用“科技型企業(yè)打分卡”，開啟綠色審批通道，在五個工作日內完成審查、上會及批復工作，為廣東眾志檢測儀器有限公司提供信用貸款授信敞口2000萬元，及時滿足企業(yè)用款需求。
據(jù)介紹，廣東南粵銀行加快完善科技金融產品體系，為科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務，目前已陸續(xù)推出 “知識產權質押融資”、“法人按揭貸”等標準化產品，推廣科技型企業(yè)評分卡，重點支持高成長性的科技型中小企業(yè)。今年以來，該行知識產權質押融資余額較年初已實現(xiàn)523%的增幅。
深圳華銳分布式技術股份有限公司是國內領先的分布式低時延基礎軟件公司和證券、資管行業(yè)核心業(yè)務平臺提供商，是國家級專精特新“小巨人”企業(yè)、高新技術企業(yè)。在“信創(chuàng)”戰(zhàn)略背景下，企業(yè)在券商核心業(yè)務系統(tǒng)向分布式、低時延架構轉型的大趨勢下確立了業(yè)界領先地位，引入招銀國際、國泰君安、紅杉中國、華泰證券、粵財基金等多家重量級戰(zhàn)略投資者。但由于企業(yè)處于成長初期且研發(fā)投入較大，已連續(xù)三年虧損、現(xiàn)金流為負。
在科創(chuàng)企業(yè)起步和科技成果的轉化過程中，資金成為決定企業(yè)命運的“關鍵一環(huán)”。但科技型企業(yè)往往具有輕資產、重智力、長周期、慢回報的特點，依據(jù)注重財務指標的傳統(tǒng)信貸評審模式難以獲得融資支持。
廣東南粵銀行通過與粵財控股投資板塊搭建的股債協(xié)同機制，在獲知企業(yè)融資需求后，積極運用“股債協(xié)同+知識產權質押融資”模式，為企業(yè)提供知識產權質押融資方案，助力企業(yè)申請政府貼息，有效降低企業(yè)融資成本。
眾多成功案例彰顯了廣東南粵銀行科技金融服務的成效與特色。今年以來，廣東南粵銀行已向科技型企業(yè)累計投放表內貸款37.12億元，服務科技型企業(yè)戶數(shù)較年初增加77%。
今后，廣東南粵銀行表示將始終堅持以金融力量呵護扶持科技型企業(yè)成長壯大，不斷探索支持科技創(chuàng)新的新路徑，有效推動“科技－產業(yè)－金融”良性循環(huán)，促進廣東新質生產力和現(xiàn)代化產業(yè)體系建設，為廣東實現(xiàn)高水平科技自立自強提供堅實金融保障。
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