目前仍在排隊上市的湖北銀行，再次進行了增資擴股。
近期，據(jù)“湖北銀行微時光”消息，2024年三季度，經(jīng)湖北省政府同意，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，湖北銀行制定了新一輪增資擴股方案，擬面向符合監(jiān)管要求的投資者發(fā)行不超過18億股新股，在今年6月底前完成全部法定程序。
湖北銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，受新增信貸投放以及其他資產(chǎn)較快增長的影響，該行資本充足率水平有所下降。湖北銀行財報顯示，截至2024年9月末，該行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為8.03%、9.82%、12.15%，與2023年末相比分別下降0.68、0.05、0.2個百分點。
而通過此次增資擴股，湖北銀行方面表示，該行核心一級資本充足率將提高2個百分點左右。據(jù)了解，湖北銀行2022年11月首次提交上市申請，但2023年卻又“換道”至注冊制賽道。
湖北銀行再增資擴股
去年三季度資本充足率下降
據(jù)上述公眾號消息，湖北銀行正在采取增資擴股等積極有效的資本補充措施，提高核心一級資本充足率，確保穩(wěn)健經(jīng)營。
湖北銀行方面表示，該行始終高度重視資本管理工作，確保各層級資本充足率持續(xù)處于較好水平。2024年三季度，經(jīng)湖北省政府同意，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，該行制定了新一輪增資擴股方案，擬面向符合監(jiān)管要求的投資者發(fā)行不超過18億股新股，在今年6月底前完成全部法定程序。
目前，該行增資擴股方案已獲國家金監(jiān)總局湖北局核準(zhǔn)同意，正在中國證監(jiān)會注冊審核中。據(jù)悉，期間，該行與投資者進行廣泛洽談對接，已初步確定股份認(rèn)購意向。
該行表示，此次增資擴股預(yù)計6月底前完成，該行核心一級資本充足率將提高2個百分點左右。
湖北銀行財報顯示，截至2024年9月末，該行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為8.03%、9.82%、12.15%，較2023年末分別下降0.68、0.05、0.2個百分點。
湖北銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，受新增信貸投放以及其他資產(chǎn)較快增長的影響，該行資本充足率水平有所下降。
注：新浪金融研究院根據(jù)財報整理
事實上，從近三年數(shù)據(jù)亦能看出資本充足率水平并不樂觀。從2021年至2024年三季度，該行核心一級資本充足率從10.61%降至8.03%；2021年一級資本充足率為11%，去年三季度則為9.82%；2021年資本充足率為13.89%，至去年三季度時為12.15%，雖均高于監(jiān)管紅線，但已逼近安全邊際。
國家金融監(jiān)管總局公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2024年末，國有大行、股份行、城商行、農(nóng)商行的資本充足率分別為18.33%、13.98%、12.97%、13.48%，由此可見，與國有大行相比，中小銀行資本充足水平相對偏低，補充資本需求迫切。
此外，湖北銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人還表示，該行將進一步加大轉(zhuǎn)型發(fā)展力度，新增資產(chǎn)主要投向普惠金融和零售金融，降低資本消耗，提升盈利水平，不斷提升內(nèi)源性資本補充能力。同時，繼續(xù)堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念，平衡好業(yè)務(wù)發(fā)展與資本管理的關(guān)系，確保在支持經(jīng)濟社會發(fā)展的同時，實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。
湖北銀行股權(quán)頻遭拍賣
部分股權(quán)處于出質(zhì)狀態(tài)
據(jù)湖北銀行官網(wǎng)介紹，該行的成立最早可追溯至1928年成立的湖北省銀行。2010年初，湖北省委省政府決定在原宜昌、襄陽、荊州、黃石、孝感五家城市商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，采取新設(shè)合并的方式組建湖北銀行。經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，2011年2月27日，湖北銀行正式成立，總部設(shè)在武漢。目前，在全省設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點247家，實現(xiàn)了全省所有市州縣網(wǎng)點全覆蓋，員工5800余人。
天眼查顯示，該行注冊資本761165.4673萬元人民幣。從持股情況看，該行第一大股東為湖北宏泰集團有限公司，持股比例30.2031%，實繳出資額152233.09萬元；第二大股東湖北交通投資集團有限公司，持股比例26.6465%，實繳出資額134306.97萬元；第三大股東長江產(chǎn)業(yè)投資集團有限公司，持股比例12.0812%，實繳出資額60893.24萬元。
而據(jù)上述公告顯示，湖北銀行此次增資擴股計劃發(fā)行18億股新股，由此可見，三大股東持股數(shù)量均低于此次最高募集的18億股新股數(shù)量。
值得注意的是，湖北銀行部分股權(quán)處于出質(zhì)狀態(tài)，亦有股東的股權(quán)被凍結(jié)。
其中，從股權(quán)凍結(jié)的數(shù)額看，桑德集團有限公司股權(quán)凍結(jié)數(shù)量高達(dá)9939285萬人民幣，公示時間為去年1月30日。公開信息顯示，桑德集團曾用名北京桑德環(huán)保集團有限公司，曾是湖北銀行改制設(shè)立時的第七大股東，持股5449萬股，持股比例2.73%。在湖北銀行2018年增資擴股中，桑德集團又以3.31元/股價格，耗資1.66億元認(rèn)購了5000萬股。
事實上，湖北銀行股權(quán)頻遭拍賣，除了桑德集團有限公司外，還包括武漢康順集團、襄陽現(xiàn)代城置業(yè)集團、湖北衛(wèi)東控股集團等股東持有的湖北銀行股權(quán)頻繁被拍賣，部分還曾面臨流拍困境。
IPO之路還有多遠(yuǎn)？
此前多名高管相繼“落馬”
湖北銀行籌謀上市之路始于2015年，該行在當(dāng)年年報中指出：“先啟動H股IPO，待A股IPO申報路徑通暢后再擇機回歸A股”。
不過，提及此目標(biāo)后，湖北銀行的IPO之路并非如預(yù)期般順暢。直至2018年，該行才在年報中提出“12345”五年發(fā)展目標(biāo)，即“一年調(diào)整、兩年晉位、三年趕超、四年達(dá)標(biāo)、五年上市。”
2021年4月末，湖北銀行正式啟動上市輔導(dǎo)程序，邁出實質(zhì)性一步。2022年11月，該行首次提交上市申請，而在2023年卻“換道”至注冊制賽道，2023年3月3日，上交所受理了湖北銀行的上市申請。
值得注意的是，今年1月22日，證監(jiān)會在關(guān)于湖北銀行申請向特定對象發(fā)行股票的反饋意見中提及，申請文件中律師未就發(fā)行決策程序的合法合規(guī)性發(fā)表明確意見，要求律師核查并發(fā)表明確意見。
在內(nèi)控方面，近年來湖北銀行有多名高管接連“落馬”。湖北銀行成立后，該行首任董事長為陳大林，而在2022年11月，陳大林被開除黨籍。
2023年12月，湖北省紀(jì)委監(jiān)委通報一批隱形變異、翻新升級的新型受賄案件。其中提及，2005年至2017年，陳大林利用擔(dān)任中國銀行(601988)湖北省分行副行長，湖北銀行股份有限公司黨委書記、董事長等職務(wù)上的便利，為武漢某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司等3家單位在獲取貸款等事項上提供幫助。其間，陳大林先后看中上述3家單位開發(fā)樓盤的房產(chǎn)各1套，要求上述單位負(fù)責(zé)人給予其購房“優(yōu)惠”。為感謝陳大林在貸款審批等事項上的幫助，3家單位以明顯低于市場價的價格向陳大林出售房屋各1套。經(jīng)鑒定，陳大林收受上述3家單位所送購房差價款共計335萬余元。
除了陳大林，湖北銀行原行長段銀弟也在2023年6月“落馬”；另外，2023年8月，湖北省紀(jì)委監(jiān)委通報了5起省屬國有企業(yè)“靠企吃企”的典型案例，其中，湖北銀行原黨委書記、副行長文耀清因利用職權(quán)便利損公肥私、收受賄賂等問題也赫然在列。
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