中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)3月5日訊 日前，中國人民銀行廣東省分行行政處罰決定信息公示表顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司(簡稱“匯聚支付”)存在違反特約商戶管理規(guī)定、違反支付賬戶管理規(guī)定、違反有關(guān)清算管理規(guī)定、違反有關(guān)支付機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等4項(xiàng)違法行為。
基于上述違規(guī)事實(shí)，央行對(duì)匯聚支付采取“警告、通報(bào)批評(píng)”的行政處罰，并沒收違法所得180.94萬元，罰款880.83萬元，合計(jì)罰沒金額超1061萬元。同時(shí)，兩名時(shí)任高管被追責(zé)，副總經(jīng)理?xiàng)钅硣�，因涉及前兩�?xiàng)違規(guī)行為被警告并罰款57萬元；總經(jīng)理王某峰因第四項(xiàng)違規(guī)行為被警告、通報(bào)批評(píng)并罰款50萬元。
資料顯示，匯聚支付成立于2008年，于2014年7月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。目前根據(jù)新支付條例，匯聚支付的業(yè)務(wù)類型已經(jīng)變更為儲(chǔ)值賬戶運(yùn)營Ⅰ類。支付牌照有效期為2024年7月9日(過渡期至2025-7-9)。
對(duì)于此次被罰，匯聚支付回應(yīng)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者稱：“對(duì)于人民銀行此次做出的處罰決定，我司給予了高度重視。目前，已全方位、系統(tǒng)性地完成了整改工作�！�
匯聚支付還表示，此次檢查處罰恰逢公司2024年度《支付業(yè)務(wù)許可證》換證籌備期，公司以此為契機(jī)開展全方位能力升級(jí)：包括完善特約商戶管理、升級(jí)風(fēng)控監(jiān)控系統(tǒng)、強(qiáng)化支付賬戶合規(guī)管理。
博通咨詢資深分析師王蓬博表示，從處罰內(nèi)容和方式來看，基本和此前處罰的原因一致，都是常見的老問題，在反洗錢和賬戶管理以及商戶管理方面存在欠缺，雙罰制也仍然存在；但相對(duì)于以往央行處罰中僅有“警告”字樣的處罰，此次匯聚支付以及其總經(jīng)理被處以 “警告、通報(bào)批評(píng)”的情況則顯得更加嚴(yán)格。
“ “通報(bào)批評(píng)” 會(huì)對(duì)被處罰機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和市場(chǎng)形象帶來更大負(fù)面影響，也清晰地表明了央行震懾違規(guī)機(jī)構(gòu)，維護(hù)支付市場(chǎng)秩序、保障消費(fèi)者合法權(quán)益的意愿�！蓖跖畈┍硎�。
值得一提的是，這是年內(nèi)第二張千萬罰單。此前，北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司在1月27日也領(lǐng)到千萬罰單，違法行為包括未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求，支付接口管理不規(guī)范，違規(guī)提供T+0結(jié)算服務(wù)等8項(xiàng)。
素喜智研高級(jí)研究員蘇筱芮表示，從罰單來看，今年以來支付公司被罰數(shù)量以及被罰總額比去年同期明顯要多。而從違規(guī)事由來看，反洗錢、商戶真實(shí)性及合規(guī)性等依舊是監(jiān)管工作的重點(diǎn)。
蘇筱芮進(jìn)一步表示，后續(xù)，預(yù)計(jì)科技類的信息安全、數(shù)據(jù)保護(hù)等問題將與傳統(tǒng)反洗錢工作一道成為監(jiān)管所關(guān)注的重點(diǎn)。建議支付機(jī)構(gòu)及時(shí)梳理及研判當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)，將合規(guī)工作落實(shí)到支付業(yè)務(wù)的各流程環(huán)節(jié)，做好合規(guī)培訓(xùn)的同時(shí)不斷增強(qiáng)風(fēng)控能力及科技水平。
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