上海農(nóng)村商業(yè)銀行涉18項違規(guī)，被罰860萬元

藍(lán)鯨新聞3月13日訊，近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布罰單，對上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司進(jìn)行了處罰，金額高達(dá)860萬。

罰單顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行的主要違法違規(guī)事實高達(dá)18項，具體包括：高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職、績效薪酬管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未對集團(tuán)客戶授信實行統(tǒng)一管理、貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、互聯(lián)網(wǎng)貸款本地化經(jīng)營執(zhí)行不到位、互聯(lián)網(wǎng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、漏計包銷方式承銷債券的市場風(fēng)險資本、債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位、對客衍生產(chǎn)品交易客戶真實需求審核不到位、對理財產(chǎn)品投資的信托資產(chǎn)估值不合理、開展理財業(yè)務(wù)違反公平交易原則、理財雙錄不規(guī)范、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未收取合格投資者認(rèn)定的相關(guān)證明材料。

針對上述行為，上海金融監(jiān)管局對上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款860萬元。

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