業(yè)績摘要
截至2024年12月31日：
● 實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣254.82億元，同比增長1.94%；凈利潤人民幣52.56億元，同比增長3.44%。資產總額達到人民幣18,438.42億元，增幅6.41%。
● 持續(xù)推進科技金融業(yè)務布局，加強科技金融渠道生態(tài)建設和產品體系建設。截至報告期末，科技型企業(yè)貸款余額比上年末增長9.01%。
● 重點支持清潔能源等綠色產業(yè)金融需求，用足用好碳減排支持工具等結構性貨幣政策工具。截至報告期末，綠色貸款余額比上年末增長55.25%。
● 探索建立數字普惠金融新模式，以科技賦能“數字、平臺、場景、生態(tài)”為發(fā)展理念，將普惠金融服務嵌入小微企業(yè)生產經營各類場景。截至報告期末，普惠貸款余額增長7.4%。
● 投資銀行堅定FPA經營發(fā)展轉型方向，著力打造輕型銀行，盤活存量、用好增量、做大流量，截至報告期末，債券主承銷業(yè)務累計承銷金額1,697.40億元，同比增長83.46%。
2025年3月26日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”或“該行”；股份代號：9668.HK）公布其截至2024年12月31日的年度經審計業(yè)績。
2024年是“十四五”規(guī)劃的收官之年，我國經濟運行總體平穩(wěn)、穩(wěn)中有進。2024年也是渤海銀行“進”的一年，該行始終堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，系統(tǒng)落地轉型發(fā)展各項任務，激活力、強動力、聚合力，主要指標穩(wěn)中提質、穩(wěn)中向好，高質量發(fā)展的良好態(tài)勢進一步得到鞏固。截至報告期末，渤海銀行資產總額18,438.42億元，同比增長6.41%，負債總額17,337.17億元，同比增長7.13%；全年營業(yè)收入254.82億元，較上年增長1.94%，凈利潤52.56億元，增長3.44%，實現(xiàn)營收與凈利“雙升”。
渤海銀行黨委書記、董事長王錦虹表示，2025年渤海銀行將繼續(xù)加強黨的全面領導，強化黨建與業(yè)務深度融合，深耕“九大銀行”轉型，以特色化轉型促進差異化經營；做深做實客戶、產品、清收、人才、分行“五個工廠”路徑，推動經營發(fā)展行穩(wěn)致遠；深化“三項制度”改革，重塑組織架構，強化考核導向，優(yōu)化薪酬分配；發(fā)揮“一個核心區(qū)域”服務天津示范作用，為全行服務實體經濟打出樣板。
渤海銀行黨委副書記、行長屈宏志表示，2025年渤海銀行將堅定踐行金融服務實體經濟的根本宗旨，持續(xù)做深做實“五篇大文章”，堅持盤活存量、做優(yōu)增量、提升質量，夯實客戶基礎，創(chuàng)新產品服務，升級展業(yè)模式，緊跟政策導向、行業(yè)趨勢，迭代經營理念、管理方法，持續(xù)推進轉型發(fā)展，質煥新生，在渤海銀行高質量發(fā)展新征程上再創(chuàng)佳績。
深耕金融“五篇大文章” 賦能實體提質向新
金融是國民經濟的血脈，發(fā)展和壯大科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融是推動高質量發(fā)展的必然要求。做好“五篇大文章”已經成為金融機構發(fā)展的時代主題。
2024年以來，渤海銀行堅守國有金融機構使命擔當，將金融“五篇大文章”作為服務實體經濟的重點發(fā)力方向，從小微企業(yè)到科技園區(qū)，從創(chuàng)新碳金融產品到網點適老化改造，持續(xù)做好金融服務國家戰(zhàn)略的“大寫意”和實施“精準滴灌”的“工筆畫”，以有效金融供給助力培育新質生產力，為推動高質量發(fā)展貢獻“渤�！绷α俊�
向新而行，持續(xù)夯實科技金融強支撐。2024年以來，渤海銀行持續(xù)推進科技金融業(yè)務布局，加強科技金融渠道生態(tài)建設和產品體系建設，積極打造“渤銀科創(chuàng)”綜合服務體系，以落地“渤銀科速貸”為先導，為國家級專精特新“小巨人”等科技型企業(yè)提供綜合金融服務。截至2024年末，該行科技型企業(yè)貸款余額458.78億元，比上年末增加37.92億元，增長9.01%。
點綠成金，擦亮綠色金融“新名片”。2024年，渤海銀行在綠色金融領域積極探索，創(chuàng)造了多個“第一”與“首發(fā)”。在中國銀行業(yè)協(xié)會綠色銀行評價中榮獲“綠色銀行評價先進單位”榮譽，評分在全國21家主要銀行中位列第一；創(chuàng)新碳金融產品，推出行內首個碳排放權質押融資產品。截至報告期末，該行綠色貸款余額485.30億元，比上年末增加172.70億元，增長55.25%。
精準滴灌，普惠金融實現(xiàn)逆轉突破。報告期內，渤海銀行堅持“做小、做好、做真”發(fā)展戰(zhàn)略，以科技賦能“數字、平臺、場景、生態(tài)”為發(fā)展理念，探索建立數字普惠金融新模式，將普惠金融服務嵌入小微企業(yè)生產經營各類場景，進一步提升小微企業(yè)金融服務質效。截至報告期末，該行普惠貸款余額552.71億元，比上年末增加38億元，普惠貸款戶數129,465戶，比上年末增加1.38萬戶。
老有所依，打造全方位養(yǎng)老金融服務能力。作為首批獲得個人養(yǎng)老金業(yè)務資格的商業(yè)銀行之一，渤海銀行創(chuàng)新打造“一張卡片，一套產品，一套服務，一支隊伍，一生相伴”的養(yǎng)老金融服務體系，形成了具有養(yǎng)老特色的養(yǎng)老金融綜合產品貨架，覆蓋客戶資產保值、增值和傳承需求，系統(tǒng)性建設該行特色養(yǎng)老生態(tài)圈。截至報告期末，渤海銀行個人養(yǎng)老金賬戶數同比增幅3.61%，其中新客戶占比43.67%。
練好內功，數字金融為發(fā)展“添翼賦能”。通過云計算、人工智能、區(qū)塊鏈及大數據等技術，渤海銀行持續(xù)提升關鍵核心技術自主掌控能力，以數字技術和數據要素雙輪驅動賦能業(yè)務發(fā)展和產品創(chuàng)新。報告期內，該行數字金融基礎設施持續(xù)迭代升級，對公“一機走天下”客戶標簽體系建設和產業(yè)鏈圖譜方案進一步完善；手機銀行7.0、門戶網站、掌上渤海全面煥新登場……
金融創(chuàng)新賦能國家戰(zhàn)略 構建區(qū)域協(xié)同發(fā)展生態(tài)圈
推動區(qū)域協(xié)調發(fā)展，是實現(xiàn)高質量發(fā)展、促進共同富裕的內在要求。中央經濟工作會議提出，加大區(qū)域戰(zhàn)略實施力度，增強區(qū)域發(fā)展活力。
起手布局，落子成勢，一系列全新增長極、發(fā)展帶、動力源正加速崛起。渤海銀行始終與國家戰(zhàn)略同頻共振，大力支持京津冀、長江經濟帶、粵港澳大灣區(qū)建設，為區(qū)域經濟高質量發(fā)展注入強勁動力。
2024年，是京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略實施10周年。作為天津的全國性商業(yè)銀行，渤海銀行以京津冀協(xié)同發(fā)展為戰(zhàn)略牽引，創(chuàng)新采用“行內銀團貸款”方式，積極探索內部資源統(tǒng)籌和跨區(qū)域合作，圍繞高端裝備制造、新能源與智能網聯(lián)汽車等六大戰(zhàn)略新興產業(yè)，充分運用“海納池”“渤銀全球速匯”“渤銀避險”等“渤海”特色產品組合，為產業(yè)鏈客戶群體制定一攬子綜合金融解決方案，著力構建服務京津冀協(xié)同發(fā)展的金融生態(tài)系統(tǒng)。更具創(chuàng)新意義的是，渤海銀行創(chuàng)設全國首個“港產城融合發(fā)展債券指數”，顯著帶動企業(yè)直接融資能力，并通過設立總行級航運金融中心，集成海關、物流、貿易等數據構建起“一站式”航運服務平臺，串聯(lián)起港口經濟與腹地發(fā)展的黃金走廊。
面對長三角地區(qū)強勁的科技創(chuàng)新動能，渤海銀行因地制宜強化金融供給，充分發(fā)揮其“渤銀科創(chuàng)”綜合服務體系，加強對科技型企業(yè)重點傾斜，以落地“渤銀科速貸”服務為先導，為國家級專精特新“小巨人”企業(yè)提供金融服務，助力地方新質生產力發(fā)展。
在粵港澳大灣區(qū)，渤海銀行則構建起“廣深港”三地協(xié)同服務網絡，通過與產業(yè)鏈龍頭的深度合作，持續(xù)強化在科技、貿易等領域金融服務的精準滴灌。
深化“九大銀行”戰(zhàn)略 賦能轉型成效凸顯
報告期內，渤海銀行堅定推進“九大銀行”轉型戰(zhàn)略，圍繞“產品、客戶、渠道”三大方向提升金融服務質效，優(yōu)化業(yè)務結構布局，強化金融風險防控，加大科技創(chuàng)新投入，差異化經營水平不斷提高，戰(zhàn)略成效顯著。
公司銀行業(yè)務方面，聚焦打造“行業(yè)銀行、交易銀行、輕型銀行”，渤海銀行客戶基礎進一步夯實，賦能區(qū)域發(fā)展成效顯著，存貸款規(guī)模穩(wěn)步增長，供應鏈金融場景開創(chuàng)新局面；基礎結算、線上票據、跨境服務等業(yè)務發(fā)展取得顯著突破、成績斐然：“渤銀e鏈”供應鏈金融服務體系實現(xiàn)各項供應鏈產品投放2,571.91億元，同比增長36.69%；創(chuàng)設“渤銀司庫”“渤銀關稅通”品牌，推出“渤銀E商通”等場景結算產品……報告期內，該行公司全量客戶同比增長12.83%；交易銀行業(yè)務實現(xiàn)非息收入17.41億元，同比增長17.86%，表內外業(yè)務累計投放9,300.53億元，同比增加66.41%。
零售銀行業(yè)務方面，渤海銀行加快向“賬戶銀行、財富銀行、生態(tài)銀行”轉型，以客戶需求為導向，持續(xù)豐富“渤銀E付”“渤銀E財”產品譜系，截至報告期末，個人財富資產規(guī)模突破3,800億元，年增236.92億元，增量同比增幅103.49%；強化公私聯(lián)動協(xié)同發(fā)展，聚力代發(fā)客群，報告期內該行新增代發(fā)個人客戶16.37萬戶；聚焦新經濟、新零售發(fā)展機遇，通過將“賬戶+支付+金融產品”嵌入和鏈接生態(tài)平臺，不斷拓寬和延伸服務邊界。截至報告期末，該行零售存款余額2,122.75億元，年增112.73億元；零售客戶年增49.01萬戶。
在金融市場業(yè)務方面，渤海銀行以“債券銀行、資管銀行、代客銀行”發(fā)展定位為指引，加強債券業(yè)務模式和產品創(chuàng)新，致力于提供一站式綜合金融服務，實現(xiàn)各項業(yè)務規(guī)模穩(wěn)步增長，交易排名大幅提高。報告期內，該行債券業(yè)務交易量突破5.34萬億元，較上一年度增長45.86%。債券承銷方面，該行國債承銷量861.3億元，較上年增長6.24%；政策性金融債承銷量1,125.4億元，較上年增長32.35%。
發(fā)展成績來之不易，渤海銀行表示將堅定“九大銀行”轉型方向，深化由戰(zhàn)略到戰(zhàn)術的落地，聚焦主責主業(yè)，踐行金融宗旨，持續(xù)為高質量發(fā)展貢獻新動能。
今年是“十四五”規(guī)劃收官和謀劃“十五五”高質量發(fā)展的關鍵之年，也是渤海銀行成立20周年。站在新的起點，渤海銀行將深入學習貫徹習近平總書記關于金融工作重要論述和視察天津重要講話精神，持續(xù)踐行做好金融“五篇大文章”的政治任務，精準把握機遇、積極應對挑戰(zhàn)，扎實推進“九五三一”系統(tǒng)實施，向新而行、質煥新生、見行見效、善作善成，全力譜寫渤海銀行高質量發(fā)展新篇章。
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