隨著2025年一季報披露結(jié)束，各家上市銀行的業(yè)績以及經(jīng)營情況全部浮出水面。截至2025年一季末，42家上市銀行的總資產(chǎn)及總貸款普遍出現(xiàn)了增長。
從營收來看，較上年同期相比有增長的有25家銀行，17家出現(xiàn)下降。常熟銀行(601128)一季度營收同比增長10.14%位列第一，其次是青島銀行(002948)和西安銀行(600928)。而廈門銀行一季度營收同比下降18.51%，降幅最大。
廈門銀行在財報中表示，營收下降主要系受銀行間市場資金面收緊、風險偏好提升等因素影響，債券利率快速上行，債券類資產(chǎn)公允價值變動收益同比減少2.24億元；另外，受凈息差同比收窄影響，利息凈收入同比減少0.46億元。
而凈利潤方面，一季度上市銀行的凈利潤普遍增長。與大中型銀行業(yè)績微增或負增長相比，部分城農(nóng)商行的歸母凈利潤則在今年一季度實現(xiàn)高速增長。例如杭州銀行(600926)、齊魯銀行、青島銀行的增速最快，分別為17.3%、16.47%和16.42%。廈門銀行的歸母凈利潤降幅最大，同比下降14.21%。
2025年一季度，銀行投資收益逆勢增長成為支撐業(yè)績的關(guān)鍵支柱。
國有行中，中行、工行、郵儲居前三位，三家合計貢獻了超三成的行業(yè)收益，分別為138.64億元、133.35億元、109.37億元。從增速上看，建行、郵儲、農(nóng)行同比增幅居前，分別是145.83%、104.58%、95.77%。
股份行中，光大銀行(601818)以72.13億元的投資收益實現(xiàn)302.9%的同比增幅。另外，近三分之一的城商行投資收益超40億元，包括了北京銀行(601169)、上海銀行(601229)、蘇州銀行(002966)、南京銀行(601009)、寧波銀行(002142)、杭州銀行這6家，
然而并非所有銀行均能分享增長紅利，部分城/農(nóng)商行或因投資能力薄弱，收益增長出現(xiàn)倒退。例如，城商行序列的重慶銀行今年一季度投資收益同比下降了36.93%，而在農(nóng)商行序列的滬農(nóng)商行與去年同期相比降幅達到13.9%。
從資產(chǎn)質(zhì)量來看，42家上市銀行的不良貸款率情況保持良好，19家銀行的不良貸款率維持上年末水平，僅6家銀行的不良貸款率出現(xiàn)上升，不良率相對較高的銀行主要包括鄭州銀行(002936)（1.79%）、青農(nóng)商行(002958)（1.77%）、貴陽銀行(601997)（1.66%）。
值得注意的是，部分銀行在撥備覆蓋率上出現(xiàn)較大降幅，廈門銀行的撥備覆蓋率比去年年底大幅下降78.38個百分點至313.57%，蘇州銀行下降36.30個百分點。有業(yè)內(nèi)人士表示，撥備一直是銀行的“利潤調(diào)節(jié)器“，當前多數(shù)城商行的撥備率仍較高，主要應(yīng)該還是基于審慎經(jīng)營風險的考慮，同時存在較大隱藏利潤的傾向。
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