警惕“網(wǎng)戀陷阱”!中信銀行北京八里莊支行成功攔截30萬元詐騙資金

　　近日，中信銀行北京八里莊支行柜員憑借著敏銳的反詐意識和專業(yè)的服務(wù)，成功攔截了一起潛在的電信詐騙，守住了客戶30萬元的血汗錢。

　　一個普通工作日臨近中午時分，一位神色匆匆的中年客戶走進八里莊支行，徑直來到柜臺前，要求辦理30萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。柜員對客戶取款用途展開例行排查，進行風險提示。交談中，客戶透露這筆錢是要給網(wǎng)戀相親對象的現(xiàn)金，且客戶對此相親對象的身份和背景所知甚少，這30萬元僅為見面禮。依據(jù)柜員過往積累的豐富反詐經(jīng)驗，這極可能是一起精心策劃的電信詐騙。

　　柜員意識到客戶面臨電信詐騙的風險，她一邊有條不紊地安撫客戶情緒，告知客戶此類詐騙手段層出不窮，一邊向會計經(jīng)理確認情況并迅速撥打報警電話。然而，客戶對柜員的提醒極為抵觸，堅稱對方不會欺騙自己，兩人感情深厚，這筆錢必須取出。面對客戶的質(zhì)疑，柜員耐心列舉各類網(wǎng)戀詐騙案例，試圖讓客戶清醒過來，可客戶依舊不為所動。

　　很快，警方趕到現(xiàn)場。了解情況后，柜員與民警配合再次開始勸說客戶，可客戶情緒激動，根本聽不進去。無奈之下，警方只好先行聯(lián)系客戶家人配合勸說，但客戶仍堅持要求柜員為其辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。最終，警方前后出動三波警力，并將客戶帶至派出所進行勸解，經(jīng)過長達數(shù)小時的溝通，客戶終于意識到自己險些被騙，主動放棄取款想法。

　　此次事件中，八里莊支行柜員憑借專業(yè)的風險防控能力和應對客戶負面情緒時的耐心，從蛛絲馬跡中識別詐騙風險，通過巧妙的溝通策略穩(wěn)定客戶情緒，全程積極配合警方行動，成功避免客戶遭受詐騙。下一步，八里莊支行將進一步優(yōu)化大額資金交易審核流程，建立有效風險預警機制，切實提升金融服務(wù)安全水平，為守護客戶財產(chǎn)安全、構(gòu)建全民反詐生態(tài)持續(xù)貢獻力量。

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