近日，興業(yè)銀行武漢沌口支行依托總行數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)，精準(zhǔn)識(shí)別并攔截一起32萬(wàn)元電信詐騙案件，及時(shí)為警方后續(xù)止付凍結(jié)贏得了寶貴時(shí)間，切實(shí)履行了維護(hù)金融安全的社會(huì)責(zé)任。
5月22日中午，一名年輕男子至沌口支行柜面申請(qǐng)解除銀行卡管控，稱急需用錢。網(wǎng)點(diǎn)工作人員在審核過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶于當(dāng)日上午入賬32萬(wàn)元，觸發(fā)預(yù)警規(guī)則被管控，且客戶提供的相關(guān)材料存疑，賬戶信息與客戶背景不符、資金交易存在異常。工作人員迅速提高警惕，將相關(guān)線索報(bào)告分行反詐中心。
經(jīng)反詐中心研判，確認(rèn)該筆資金涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。在反詐中心的指導(dǎo)下，網(wǎng)點(diǎn)工作人員設(shè)法穩(wěn)住客戶，等待民警現(xiàn)場(chǎng)核查。等待過(guò)程中，客戶感到情況不妙，試圖施壓，工作人員頂住壓力與其周旋，最終協(xié)助民警將客戶帶離。
經(jīng)查，客戶張某此前在湖南省長(zhǎng)沙市務(wù)工時(shí)，在微信朋友圈刷到關(guān)于做“期貨兼職”的廣告，要求“出借本人身份證、兩張銀行卡”。張某因缺錢，主動(dòng)與詐騙分子聯(lián)系，試圖通過(guò)出借銀行賬戶幫助轉(zhuǎn)賬牟利。當(dāng)天早上，張某興業(yè)銀行賬戶收到涉詐資金32萬(wàn)元后，隨即被銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控。張某立即將情況告訴詐騙分子，詐騙分子隨即偽造商鋪買賣合同，指使張某至網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)解控。目前，張某已被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
此次攔截行動(dòng)中，數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)發(fā)揮了重要作用，從交易監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，再到快速攔截，系統(tǒng)的精準(zhǔn)識(shí)別能力不僅為網(wǎng)點(diǎn)工作人員提供了有力支持，也為警方后續(xù)調(diào)查和案件偵破提供了重要依據(jù)。此外，沌口支行工作人員專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和高度的責(zé)任感，體現(xiàn)了銀行在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)客戶資金安全的決心和能力。
一直以來(lái)，興業(yè)銀行武漢分行堅(jiān)持科技賦能金融安全，持續(xù)優(yōu)化反欺詐系統(tǒng)功能，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截效率，通過(guò)“科技+人工”的雙重保障，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全，為社會(huì)金融安全筑起堅(jiān)實(shí)防線。
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