反詐攻防戰(zhàn)，興業(yè)銀行武漢分行時(shí)刻守護(hù)

　　近年來(lái)，詐騙手段不斷翻新，作為資金流轉(zhuǎn)通道，銀行在防范電詐工作中扮演著重要的“防火墻”角色。為進(jìn)一步保護(hù)消費(fèi)者金融權(quán)益，構(gòu)筑和諧金融環(huán)境，興業(yè)銀行武漢分行一線(xiàn)工作人員在日常業(yè)務(wù)中不斷提高反詐技能，始終繃緊反詐之弦，用實(shí)際行動(dòng)做好金融反詐“守門(mén)員”，守護(hù)老百姓的“錢(qián)袋子”。

　　反詐智慧防線(xiàn)篇

　　近日，興業(yè)銀行武漢青山支行會(huì)計(jì)主辦何宇在處理集中作業(yè)系統(tǒng)消息任務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)一筆10萬(wàn)元的異常來(lái)賬，顯示“收款賬戶(hù)不收不付”。為確保資金安全，何宇通過(guò)查詢(xún)管控原因，發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)已被標(biāo)記為“涉賭涉詐可疑賬戶(hù)”。

　　面對(duì)這一緊急情況，何宇立即告知會(huì)計(jì)主管楊陽(yáng)，并協(xié)同與分行作業(yè)中心反欺詐專(zhuān)崗取得聯(lián)系，專(zhuān)崗人員迅速查詢(xún)了管控賬戶(hù)前期交易流水，并向武漢反詐中心了解賬戶(hù)相關(guān)信息，反詐中心反饋稱(chēng)暫未收到相關(guān)報(bào)案記錄。

　　    為進(jìn)一步核實(shí)款項(xiàng)來(lái)源，防止可疑資金外泄，分行反欺詐專(zhuān)崗建議與異地匯款行再次核實(shí)，何宇與匯款行取得聯(lián)系后，向?qū)Ψ焦ぷ魅藛T說(shuō)明了異常情況。匯款行高度重視，請(qǐng)求青山支行暫不處理，并立即與付款人張女士取得聯(lián)系。

　　不久后，匯款行回電稱(chēng)已聯(lián)系上張女士，確認(rèn)其為電信詐騙的受害者，并已在當(dāng)?shù)毓�安局�?bào)警立案。在征得張女士及所在地公安局同意后，青山支行對(duì)該筆資金進(jìn)行了退匯處理，成功攔截涉詐資金10萬(wàn)元，張女士對(duì)此表示由衷的感謝。

　　警銀反詐聯(lián)盟篇

　　今年3月，青山支行工作人員遇到這樣一件事：70歲高齡的客戶(hù)朱女士請(qǐng)大堂經(jīng)理幫忙填轉(zhuǎn)賬單時(shí)，稱(chēng)要給一位新認(rèn)識(shí)的“朋友”匯款10萬(wàn)元，用于購(gòu)買(mǎi)保健品。

　　客戶(hù)的說(shuō)法立馬引起了理財(cái)經(jīng)理方雪嬌的警覺(jué)，認(rèn)為這可能是一起詐騙案件，立即將相關(guān)情況匯報(bào)給運(yùn)營(yíng)主管。工作人員耐心地勸阻朱女士，提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，并試圖聯(lián)系客戶(hù)家屬進(jìn)一步溝通，但朱女士完全不相信自己被騙，拒絕了聯(lián)系家屬的請(qǐng)求，堅(jiān)持要求立即轉(zhuǎn)賬。

　　多次勸說(shuō)無(wú)效，會(huì)計(jì)主管楊陽(yáng)一邊安撫客戶(hù)情緒，一邊聯(lián)系警方請(qǐng)求協(xié)助。不久后，民警趕到銀行，對(duì)朱女士進(jìn)行了金融詐騙知識(shí)普及，并列舉了近期詐騙案例，在銀警雙方的耐心勸導(dǎo)下，朱女士最終意識(shí)到可能存在風(fēng)險(xiǎn)，決定暫時(shí)不進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

　　為確保資金安全，青山支行對(duì)朱女士賬戶(hù)進(jìn)行暫時(shí)轉(zhuǎn)賬限額管控，并再次聯(lián)系警方，希望他們能夠聯(lián)系上朱阿姨的家屬。警方告知銀行，已向朱女士家屬說(shuō)明情況，家屬已進(jìn)行勸阻。不久后，朱女士?jī)鹤哟騺?lái)電話(huà)，對(duì)銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示高度贊賞，并感謝銀行為其家庭挽回了10萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

　　未來(lái)，興業(yè)銀行武漢分行將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的各級(jí)聯(lián)席辦會(huì)議精神，做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“資金鏈”治理工作，切實(shí)保障人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，壓實(shí)銀行主體責(zé)任，為構(gòu)建安全、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

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