近日，興業(yè)銀行與科創(chuàng)板上市企業(yè)天合光能股份有限公司正式簽署ESG掛鉤貸款協(xié)議。作為全國首單嚴格遵循《上海證券交易所科創(chuàng)板上市公司自律監(jiān)管指南第13號——可持續(xù)發(fā)展報告編制》《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指南第4號-ESG指南》等監(jiān)管要求設計的金融產(chǎn)品，該項目通過市場化機制推動上市公司落實氣候治理、員工權益、公司治理等核心ESG議題，為資本市場服務實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型提供了重要示范。
作為全球光伏行業(yè)龍頭企業(yè)，天合光能2024年前三季度組件出貨量突破50GW，在全球能源轉(zhuǎn)型中發(fā)揮著關鍵作用。企業(yè)近期獲得了惠譽常青授予的2級ESG主體評級證書，是目前國內(nèi)光伏組件廠商所獲得的最高等級。此次合作針對科創(chuàng)板企業(yè)ESG治理特點量身定制，通過ESG掛鉤貸款將貸款利率與天合光能的環(huán)境績效、社會責任和公司治理表現(xiàn)深度綁定。貸款方案創(chuàng)新性設置三大ESG掛鉤指標：環(huán)境維度聚焦溫室氣體排放強度，社會維度聚焦人力資源發(fā)展，治理維度關注董事會結構。貸款利率與指標完成度動態(tài)掛鉤，預計可為企業(yè)節(jié)約融資成本，直接體現(xiàn)ESG管理的經(jīng)濟價值。
監(jiān)管文件明確要求上市公司需建立氣候相關治理架構，評估氣候物理風險與轉(zhuǎn)型風險，制定溫室氣體減排目標及轉(zhuǎn)型計劃。通過本項目，天合光能不僅響應了披露溫室氣體排放、員工培訓財務影響及治理架構的合規(guī)要求，更將氣候適應性情景分析、碳足跡核算等前沿工具融入了企業(yè)戰(zhàn)略。天合光能借此進一步深化了ESG治理體系，為其全球化戰(zhàn)略注入新動能——在歐盟碳關稅政策背景下，該項目將有效提升企業(yè)國際競爭力。業(yè)界認為，這種市場化機制既激勵了企業(yè)深化ESG治理，也為全球能源轉(zhuǎn)型中的中國企業(yè)提供了可復制的ESG治理范式，同時助力中國企業(yè)應對出海ESG合規(guī)要求，契合監(jiān)管文件推動上市公司將可持續(xù)發(fā)展因素納入提升企業(yè)競爭力的核心目標。
興業(yè)銀行通過本項目進一步強化了其在綠色金融領域的標桿地位。該項目由興業(yè)銀行總行綠色金融部和興業(yè)碳金融研究院ESG專家提供全程方法論支持，結合興業(yè)銀行南京分行與下轄常州分行的屬地化服務優(yōu)勢，開創(chuàng)“總行智庫+區(qū)域聯(lián)動”服務模式。作為全國首單響應ESG指南的多指標掛鉤貸款，其成功經(jīng)驗將為長三角綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)提供重要實踐參考，助力構建具有中國特色的ESG金融生態(tài)。
近年，興業(yè)銀行南京分行將“綠色銀行”作為重點打造的三張金字名片之一，始終秉承“寓義于利”的可持續(xù)發(fā)展理念，將ESG體系融入經(jīng)營實踐。圍繞國家“雙碳”目標推動進程，興業(yè)銀行南京分行持續(xù)推動綠色金融產(chǎn)品和服務體系創(chuàng)新，為江蘇省內(nèi)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型推出轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品、碳減排掛鉤貸款、碳資產(chǎn)盤活等多個可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)新產(chǎn)品。值得關注的是，興業(yè)銀行南京分行下轄常州分行作為常州市綠色金融先鋒，已深度融入常州新能源全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，至2024年末綠色金融客戶數(shù)突破800戶，綠色貸款余額達140億元，有力支持了常州打造萬億級新能源產(chǎn)業(yè)集群。
2024年，興業(yè)銀行明晟（MSCI）ESG評級提升至最高評級AAA級，得分位居全球同業(yè)前3%，成為境內(nèi)唯一一家連續(xù)6年獲得最高評級的銀行。興業(yè)銀行根據(jù)國際ESG理念和方法，自主開發(fā)了客戶ESG評價指標體系工具，依托興業(yè)碳金融研究院，持續(xù)跟蹤資本市場ESG投資與國內(nèi)外ESG政策發(fā)展，積極參與ESG相關政策編制征求意見、ESG評價體系建設等多項ESG前沿領域研究與咨詢，形成了較大的專業(yè)影響力。未來，興業(yè)銀行將繼續(xù)發(fā)揮“綠色銀行+”綜合服務優(yōu)勢，為更多科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期ESG金融解決方案，推動經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展。(通訊員：欣仁)
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