6月9日，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）2025年“普及金融知識萬里行”活動正式啟動。
啟動儀式上，渤海銀行發(fā)布了第一期《“為民辦實事”之消費者權(quán)益保護案例匯編》，共收錄營業(yè)網(wǎng)點報送的反詐案例15篇，匯編提煉形成“百萬醫(yī)療”“代理退�！薄岸兑艨头薄熬惩馔顿Y”“實物黃金”“養(yǎng)老詐騙”“銀聯(lián)會議”“閑魚”等8個關鍵詞，對階段性典型案例進行了全面剖析，并結(jié)合案例特點對廣大金融消費者發(fā)出風險提示。
智慧運用金融“謀略” 巧破“抖音客服”騙局
抖音作為記錄美好生活的短視頻平臺，深受大眾喜愛，但隨著它的火爆，冒充客服詐騙的事件與日俱增。今年1月，客戶佐女士致電渤海銀行德陽支行，稱自己需將20萬元未到期的定期存款轉(zhuǎn)為活期，并咨詢手機銀行轉(zhuǎn)賬操作事宜。經(jīng)進一步詢問，佐女士說“抖音工作人員”告知她，“因簽約抖音直播服務，若不解約，每月將扣除800元費用”，并要求把資金“虛擬轉(zhuǎn)出”以“降低風險評級”。佐女士信以為真，按照對方要求將定期存款轉(zhuǎn)為活期存款，并嘗試通過手機銀行進行轉(zhuǎn)賬操作。
支行工作人員敏銳地察覺到異常，對佐女士的轉(zhuǎn)賬操作進行了勸阻，并對其賬戶采取“暫停非柜面業(yè)務”的緊急管制措施，隨后向佐女士詳細講解了此類詐騙的常見套路，成功說服她前往網(wǎng)點辦理換卡、修改密碼及調(diào)降非柜面轉(zhuǎn)賬限額等一系列安全防范操作。
分毫析厘 阻斷“線上詐騙+線下黃金交付”新型騙局
近期黃金交易市場異�；钴S，一些不法分子也嗅到“商機”。不久前，客戶王女士致電上海自貿(mào)試驗區(qū)分行，預約取現(xiàn)50萬元。銀行工作人員在與王女士的電話溝通中發(fā)現(xiàn)，王女士并未對取現(xiàn)用途進行確認，僅表示自己使用，且在對話期間提及黃金、美元、裝修、旅游、還債、醫(yī)療保健等詞匯。次日，王女士如約來到銀行，工作人員與其進行了充分溝通，結(jié)合近期電信詐騙典型案例、作案手法、危害等進行風險提示，并向其展示了公安局反詐中心的告知書。在溝通中確認王女士疑似遭遇黃金詐騙，經(jīng)過耐心勸阻，王女士最終放棄取現(xiàn)，避免了經(jīng)濟損失。
對于“實物黃金”騙局，渤海銀行提示，網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購買黃金或為他人代購黃金或其他貴價物品，并要求郵寄至指定地點或派人上門來取的，都是詐騙。
2025年“普及金融知識萬里行”活動期間，渤海銀行還將重點圍繞“保障客戶權(quán)益，樂享安心生活”主題，從“守護重點人群筑牢金融防線”“強化風險意識保護財產(chǎn)安全”“規(guī)范銷售行為恪守盡責底線”“抵制不法中介維護金融秩序”“凝聚誠信力量共建信用基石”五個方面在全國各地開展豐富多彩的主題教育宣傳。
未來，渤海銀行也將繼續(xù)秉持“金融服務守初心，消保為民顯擔當”的消保品牌理念，持續(xù)深化警銀合作，構(gòu)建“技防+人防”的全方位、多維度、立體化反詐防控體系，積極通過反詐宣傳、柜面止付、預警勸阻等舉措保障金融消費者財產(chǎn)安全，守牢人民的“錢袋子”。
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