中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京8月11日訊 中國證券監(jiān)督管理委員會山西監(jiān)管局8日發(fā)布關(guān)于對晉商銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定（〔2025〕29號）。
經(jīng)查，晉商銀行股份有限公司（簡稱“晉商銀行”，02558.HK）存在以下問題：
一、晉商銀行存在基金銷售部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格履職的情形。
二、晉商銀行對基金銷售部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)整，未報送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條第四項，《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條第一款、第四十一條第一款、第五十六條的規(guī)定。
根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條，《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條第一款的規(guī)定，山西監(jiān)管局決定對晉商銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
天眼查APP顯示，晉商銀行股份有限公司，成立于1998年，位于山西省太原市，是一家以從事貨幣金融服務(wù)為主的企業(yè)。企業(yè)注冊資本583865萬人民幣，實(shí)繳資本582565萬人民幣。
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條規(guī)定：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；
（二）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
（三）財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；
（四）負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；
（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條規(guī)定：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘任董事、監(jiān)事和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)審慎考察并確認(rèn)其符合相應(yīng)的任職條件，自作出聘任決定之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報送下列備案材料：
（一）任職情況備案登記表；
（二）聘任決定文件及相關(guān)會議決議；
（三）聘任單位對受聘人的考察意見、提名人的書面承諾和提名意見；
（四）身份、相關(guān)工作經(jīng)歷、誠信狀況等證明其符合任職條件的文件；
（五）受聘人簽署的誠信經(jīng)營承諾書；
（六）最近3年曾任職單位出具的離任審計報告、離任審查報告、鑒定意見或者聘任單位委托第三方機(jī)構(gòu)對受聘人出具的任職調(diào)查報告；
（七）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在考察意見中對受聘人符合任職條件的情況作出說明。
曾在證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級管理人員的，除補(bǔ)充和更新材料外，可不重復(fù)報送本條第一款第（四）項規(guī)定的備案材料。
《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第四十一條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)免除董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自作出免職決定之日起5個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)備案，并提交下列材料：
（一）記載免職原因的免職決定文件；
（二）相關(guān)會議的決議；
（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)依法對免職備案材料進(jìn)行審查。免職程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)改正。
《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員違反法律法規(guī)、本辦法和中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情節(jié)輕重依法采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令更換有關(guān)人員或者限制其權(quán)利、限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬或者提供福利、責(zé)令暫停履行職務(wù)、責(zé)令停止職權(quán)、責(zé)令解除職務(wù)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等措施。
證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)收到中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令停止職權(quán)或者解除職務(wù)的決定后，應(yīng)當(dāng)立即停止有關(guān)人員職權(quán)或者解除其職務(wù)，不得將其調(diào)整到其他平級或者更高層級職務(wù)。
證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員被暫停履行職務(wù)期間，不得擅自離職。
《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十六條規(guī)定：下列機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)具備本辦法第六條第一款第（一）項到第（四）項、第七條和第十五條規(guī)定的任職條件，并比照證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其高級管理人員適用本辦法的其他規(guī)定：
（一）證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)以外的其他公募基金管理人及其董事、監(jiān)事和高級管理人員，基金托管人及其設(shè)立的基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員；
（二）證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)子公司及其高級管理人員，以及從事證券投資咨詢、財務(wù)顧問等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和從事公募基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)高級管理人員，以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員；
（三）商業(yè)銀行以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)從事證券基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，相關(guān)機(jī)構(gòu)及其提供證券基金服務(wù)部門的相關(guān)負(fù)責(zé)人。
前款規(guī)定機(jī)構(gòu)的證券基金從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)比照證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員適用本辦法。
以下為原文：
關(guān)于對晉商銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定
晉商銀行股份有限公司：
經(jīng)查，你行存在以下問題：
一、你行存在基金銷售部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格履職的情形。
二、你行對基金銷售部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)整，未報送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條第四項，《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第195號）第十一條第一款、第四十一條第一款、第五十六條的規(guī)定。
根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條，《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》第五十一條第一款的規(guī)定，我局決定對你行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。你行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，立即采取有效措施對上述問題進(jìn)行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，嚴(yán)格落實(shí)備案報告要求，提高基金銷售合規(guī)管理水平。你行應(yīng)當(dāng)在收到本決定之日起30日內(nèi)，向我局提交書面整改報告。
如對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
中國證券監(jiān)督管理委員會山西監(jiān)管局
2025年7月31日
（責(zé)任編輯：徐自立）
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