近日，客戶鐘某通過(guò)手機(jī)銀行預(yù)約次日在興業(yè)銀行廈門科學(xué)城支行提取現(xiàn)金15萬(wàn)元，柜員致電鐘某核實(shí)大額取現(xiàn)的資金用途時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，并立即向警方報(bào)告。次日，當(dāng)鐘某前來(lái)辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，警方已在銀行等候，通過(guò)詳細(xì)剖析詐騙手法，終使鐘某恍然大悟。在警方指導(dǎo)下，鐘某配合執(zhí)行“將計(jì)就計(jì)”策略，最終幫助警方成功抓獲一名詐騙團(tuán)伙的“取現(xiàn)車手”。
銀行作為金融服務(wù)的前沿陣地，員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和專業(yè)素養(yǎng)顯得尤為重要。這起案件中，興業(yè)銀行廈門科學(xué)城支行柜員展現(xiàn)了令人印象深刻的職業(yè)敏感性。當(dāng)鐘某通過(guò)手機(jī)銀行預(yù)約次日取現(xiàn)15萬(wàn)元時(shí)，柜員按照該行流程致電核實(shí)資金用途，敏銳地察覺(jué)到鐘某表述前后矛盾、用詞含糊不清的異常情況。正是這一通看似平常電話，為隨后的反詐行動(dòng)奠定了基礎(chǔ)。
值得注意的是，該行柜員并未僅僅停留在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的層面，而是迅速啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，并第一時(shí)間向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)告了這一異常情況。這種專業(yè)的風(fēng)控意識(shí)和果斷的行動(dòng)力，體現(xiàn)了興業(yè)銀行廈門分行在反詐工作中的關(guān)鍵作用。通過(guò)嚴(yán)格執(zhí)行核實(shí)流程，該行不僅成功識(shí)別了風(fēng)險(xiǎn)交易，更有效避免了客戶的財(cái)產(chǎn)損失，充分發(fā)揮了金融網(wǎng)點(diǎn)作為反詐前沿陣地的重要作用。
這起案件的成功偵破，展現(xiàn)了警銀協(xié)作的重要價(jià)值。接到報(bào)警后，屬地派出所民警迅速反應(yīng)，提前到達(dá)銀行網(wǎng)點(diǎn)等候鐘某的到來(lái)。當(dāng)鐘某按約前來(lái)辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，民警通過(guò)耐心溝通和專業(yè)分析，向其詳細(xì)剖析了類似“投資理財(cái)”騙局的常見套路，使鐘某認(rèn)識(shí)到自己已陷入詐騙陷阱。
更為關(guān)鍵的是，警方抓住鐘某透露的線索，制定了一套“將計(jì)就計(jì)”的抓捕策略。在鐘某的配合下，成功將前來(lái)取贓款的“車手”抓獲，不僅阻斷了詐騙資金的流轉(zhuǎn)渠道，更打擊了詐騙犯罪鏈條的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。不僅維護(hù)了金融秩序，更有效打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為群眾的“錢袋子”筑起了一道堅(jiān)實(shí)的安全防線。
面對(duì)日益復(fù)雜的詐騙手段，興業(yè)銀行廈門分行將持續(xù)深化警銀協(xié)作機(jī)制，筑牢金融安全防線，同時(shí)積極落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，將反詐防非教育和金融知識(shí)普及深度融合，為守護(hù)客戶資金安全、維護(hù)地方金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大的“興業(yè)”力量。
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